廣東連破億元集資詐騙非法吸儲(chǔ)案警方發(fā)現(xiàn)　涉網(wǎng)類(lèi)集資詐騙案日漸增多

　　□本報(bào)記者鄧新建

　　□本報(bào)通訊員黃康靈

　　黃德剛

　　“今年以來(lái),廣東警方屢破集資詐騙、非法吸收公眾存款過(guò)億元大案。”7月8日,記者從廣東警方召開(kāi)的新聞發(fā)佈會(huì)上獲悉,近期,廣東公安機(jī)關(guān)在廣州、深圳等地接連查獲代號(hào)“2014獵狐2號(hào)”專案的廣州市泰源環(huán)保科技有限公司涉嫌集資詐騙案、廣州禦錦刺繡工藝品有限公司等幾起涉嫌非法吸收公眾存款案等,涉案金額大都過(guò)億元,涉及群眾都在2000人左右。

　　“近年來(lái),以侵財(cái)為目的的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)日益增多,特別是非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)比較突出。這類(lèi)犯罪的受害者眾多,涉案金額巨大,社會(huì)影響廣泛,嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,成為當(dāng)前影響社會(huì)和諧穩(wěn)定的突出問(wèn)題。”廣東省公安廳經(jīng)偵局局長(zhǎng)黃守應(yīng)説。

　　廣東警方持續(xù)主動(dòng)打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,成功破獲了一批大案要案。據(jù)統(tǒng)計(jì),2012年以來(lái),廣東警方共破獲集資詐騙、非法吸收公眾存款案件413起,刑事拘留犯罪嫌疑人465名,挽回經(jīng)濟(jì)損失10多億元,得到廣東省委、省政府和公安部的充分肯定。

　　非法集資吸存盯上老年人

　　“空巢家庭或者與年輕人存在‘代溝’的老年人成為非法集資主要實(shí)施對(duì)象。”廣東省公安廳經(jīng)偵局副局長(zhǎng)錢(qián)波説,目前,在廣東警方破獲的非法集資犯罪案件中,投資者多以老年人為主。

　　“非法集資、吸存的犯罪團(tuán)夥往往借保健品經(jīng)營(yíng)、養(yǎng)老養(yǎng)生等多種名目,通過(guò)組織老年人免費(fèi)旅遊、派發(fā)小禮品等形式,以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、投資加盟店等方式進(jìn)行非法集資。”錢(qián)波説,此類(lèi)犯罪在全國(guó)比較常見(jiàn),經(jīng)公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊後,曾經(jīng)沉寂過(guò)一段時(shí)間,近期又有所抬頭,像廣州市泰源環(huán)保科技有限公司涉嫌集資詐騙案就是以投資保健品為幌子實(shí)施的。

　　此外,以投資金銀、大宗商品、工藝品等為名,與以老年人為主的投資者簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同,實(shí)際從事非法集資的犯罪活動(dòng)也比較常見(jiàn)。

　　有錢(qián)人想“撈一把就走”

　　“從警方打擊的實(shí)踐看,也有一些具有一定投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)的人群甚至富有人士主動(dòng)參與到非法吸存等活動(dòng)中。”錢(qián)波介紹,這些人明知有風(fēng)險(xiǎn),卻抱著“一夜暴富”的僥倖心理,專門(mén)尋找承諾給予高額回報(bào)的公司和項(xiàng)目,主動(dòng)參與投資,以為自己可以在資金鏈條斷裂前“撈上一把就抽身”,獲利離場(chǎng)。

　　2014年6月18日、26日,廣州警方成功破獲了廣州禦錦刺繡工藝品有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案,抓獲韓某、李某等7名涉案人員,查扣一批涉案財(cái)物賬冊(cè)。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì),此案涉及群眾1700余人,涉案金額達(dá)2.7億余元。在此案中,有個(gè)專門(mén)從事服裝生意的中年人就一次性投入了790萬(wàn)元,通過(guò)簽訂虛假的買(mǎi)賣(mài)合同,期許一年就能獲得30%的高額回報(bào),卻沒(méi)想到,僅僅在收到80余萬(wàn)元“利息”後,公司的資金鏈就已斷裂,700余萬(wàn)元就此打了水漂。

　　聘專業(yè)人士模糊犯罪界限

　　“在粵西、粵北地區(qū),傳統(tǒng)非法集資詐騙案件比較普遍,而在珠三角地區(qū),P2P(網(wǎng)路借貸平臺(tái))等新領(lǐng)域集資詐騙案日漸增多。”錢(qián)波介紹,近年來(lái),涉網(wǎng)類(lèi)集資詐騙案高發(fā),波及電子商務(wù)、股權(quán)投資基金、P2P等新興行業(yè)。

　　“網(wǎng)上集資詐騙借著電子商務(wù)這種新型産業(yè),開(kāi)始演變?yōu)楹芏嘞胭嵖戾X(qián)的人的新發(fā)財(cái)手段。不法分子將傳統(tǒng)集資詐騙、傳銷(xiāo)的手法應(yīng)用其中,與電子商務(wù)混淆操作,很有欺騙性,且涉及面積非常廣。”錢(qián)波説,目前我國(guó)對(duì)於P2P網(wǎng)貸平臺(tái)暫時(shí)沒(méi)有相應(yīng)的監(jiān)管措施和準(zhǔn)入機(jī)制,此類(lèi)現(xiàn)象在珠三角等金融業(yè)發(fā)達(dá)的地區(qū)日漸增多,廣東警方下一步將就此專門(mén)組織進(jìn)行“網(wǎng)路打假”專項(xiàng)行動(dòng)。

　　“此外,犯罪手法的隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強(qiáng),以高科技、新模式規(guī)避法律,模糊犯罪界限的特點(diǎn)明顯。”錢(qián)波告訴記者。

　　“有部分犯罪團(tuán)夥請(qǐng)來(lái)專業(yè)人士作為參謀,以期通過(guò)不固定回報(bào)率、由代理人負(fù)責(zé)提現(xiàn)返利等手法規(guī)避法律、模糊犯罪界限。”錢(qián)波説,譬如簽訂看似權(quán)利、義務(wù)明確的合同,卻不進(jìn)行實(shí)物交易,以年利率20%至30%不等的高息利誘客戶進(jìn)行投資。

　　部分受害者貪財(cái)影響辦案

　　“由於非法集資案件的受害者通常分佈在多個(gè)地區(qū)甚至全國(guó)各地,每起案件的受害者少則幾十人,多則成百上千。在面對(duì)公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證時(shí),有的受害者心存顧慮,有的猶猶豫豫,也有的抱著‘多一事不如少一事’的心態(tài),不願(yuàn)配合調(diào)查,給公安機(jī)關(guān)查明案情帶來(lái)困難。”錢(qián)波説。

　　記者還了解到,當(dāng)警方務(wù)求將受騙人群控制在最小、損失降至最低,打掉一些資金鏈尚未斷裂的非法集資團(tuán)夥時(shí),會(huì)有一些正在“享受”高息的受騙群眾不理解,認(rèn)為警方斷了他們的“財(cái)路”,進(jìn)而頻生事端。

　　為此,警方提醒,投資屬於個(gè)人行為,風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自負(fù),參與非法集資活動(dòng)的,法律不予保護(hù)。“投資者要切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),‘天上不會(huì)掉餡餅’,也不可能一夜暴富,高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),不規(guī)範(fàn)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。”錢(qián)波説。