非法集資風險大排查將啟動 囊括互金私募第三方理財

　　證券時報記者 孫璐璐

　　昨日，處置非法集資部際聯(lián)席會議13個成員單位召開2017年防範和處置非法集資法律政策宣講座談會。

　　據(jù)聯(lián)席會議辦公室相關負責人介紹，為持續(xù)對非法集資行為形成高壓打擊態(tài)勢，聯(lián)席會議辦公室將會同有關部門於今年5月至7月組織各省（區(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，對投資諮詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資仲介機構，網(wǎng)路借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等網(wǎng)際網(wǎng)路金融行業(yè)企業(yè)，私募股權投資、電子商務、租賃、房地産、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關聯(lián)企業(yè)，各類涉農互助合作組織、養(yǎng)老機構、民辦院校等重點領域、主體，開展一次全面風險排查。

　　互金非法集資四特點

　　央行相關負責人表示，從2016年網(wǎng)際網(wǎng)路金融風險專項整治工作來看，當前網(wǎng)際網(wǎng)路金融領域利用P2P平臺進行非法集資問題突出、網(wǎng)路眾籌領域非法集資騙局增多、網(wǎng)路私募基金進行非法集資活動頻發(fā)、大宗商品交易市場亂象頻現(xiàn)。

　　網(wǎng)際網(wǎng)路金融領域非法集資的主要特點和風險隱患方面，一是非法集資專業(yè)化及“泛理財化”趨勢明顯。打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依託，業(yè)務流程、合同文本專業(yè)規(guī)範，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。

　　二是線上線下結合，大肆宣傳推銷。非法集資新型手法不斷出現(xiàn)，常通過網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相結合，一些不法企業(yè)為顯示“實力”，租用高檔寫字樓辦公，讓投資者知曉的業(yè)務宣傳活動從公開化、半公開化向“地下”活動轉移，利用親戚、朋友相互之間的信用進行傳遞、擴散。

　　三是涉案方“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。近年來，國內不法分子紛紛仿傚國外非法貨幣盈利模式包裝，採取藏身境外、租用境外網(wǎng)路集資平臺開伺服器、將涉案資金轉移至境外等方式躲避監(jiān)管部門打擊。

　　四是第三方支付平臺存在“跑路”風險。央行相關負責人特別強調，目前，除少數(shù)排位比較靠前、口碑較好的第三方支付公司實現(xiàn)盈利，其他大部分支付公司處於虧損運營狀態(tài)。第三方支付機構存在巨大的資金沉澱，容易被挪用於投資，影響客戶資金結算安全。一旦發(fā)現(xiàn)風向不對，第三方支付機構就可能攜款潛逃。

　　值得注意的是，聯(lián)席會議辦公室相關負責人表示，去年P2P網(wǎng)路借貸領域非法集資案件增速回落，隨著網(wǎng)際網(wǎng)路金融風險專項整治工作的不斷深入，整體風險水準逐步下降。但是，經(jīng)過前期野蠻增長，存量風險積累較大，非法自融、設立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出，P2P網(wǎng)路借貸領域風險化解尚需時日。

　　互金風險底數(shù)已摸清

　　2016年，央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會等16個部門開展網(wǎng)際網(wǎng)路金融專項整治活動。活動的一大重點任務就是排查及處理一些打著“網(wǎng)際網(wǎng)路金融”旗號、從事非法集資的行為。

　　據(jù)央行相關負責人透露，目前，各部門、各地區(qū)已基本摸清網(wǎng)際網(wǎng)路金融風險底數(shù)，正穩(wěn)妥有序開展清理整頓工作。網(wǎng)際網(wǎng)路金融風險專項整治不改變、不替代非法集資現(xiàn)行處置制度安排，對於在專項整治過程中發(fā)現(xiàn)的通過網(wǎng)際網(wǎng)路開展的非法集資活動，由各地移交處置非法集資工作機構進行查處。

　　另據(jù)了解，為規(guī)範民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道，央行正積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，目前該條例已由法制辦公開徵求社會意見，央行正配合法制辦開展社會意見的研究論證工作。《處置非法集資條例》送審稿已徵求地方和部門意見，法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見修改完善，該《條例》旨在賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權力，使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現(xiàn)對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。