4月25日，防範(fàn)和處置非法集資法律政策宣傳座談會在京召開。 澎湃新聞記者 周炎炎 圖

　　有“跑路”風(fēng)險的除了P2P網(wǎng)貸和線下理財公司，還有第三方支付。

　　在4月25日的防範(fàn)和處置非法集資法律政策宣傳座談會上，中國人民銀行條法司副司長龐任平表示，第三方支付平臺絕大多數(shù)在虧損，資金沉澱容易被挪用甚至攜款潛逃。

　　央行會議材料顯示，第三方支付平臺存在“跑路”風(fēng)險，目前除了少數(shù)排位比較靠前、口碑較好的第三方支付公司實現(xiàn)盈利，其他大部分支付公司處於虧損運營狀態(tài)。第三方支付機構(gòu)存在巨大的資金沉澱，容易被挪用於投資，影響客戶資金結(jié)算安全，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)向不對，第三方支付機構(gòu)就可能攜款潛逃。

　　從非法集資案件的資金交易特徵來看，央行表示，網(wǎng)上銀行交易量穩(wěn)步上升，非銀行支付機構(gòu)交易量劇增，非法集資交易呈現(xiàn)出“小額化”的趨勢，1萬以下的交易佔比快速上升，以網(wǎng)銀交易居多。

　　而資金賬戶特徵當(dāng)面，非法集資活動的主體賬戶往往分工明確、特點鮮明，收款賬戶主要負責(zé)吸收集資資金，呈現(xiàn)“分散轉(zhuǎn)入、集轉(zhuǎn)機出”的特點；過渡賬戶主要負責(zé)集資資金的轉(zhuǎn)機過渡，呈現(xiàn)“快進快出、頻繁收付”的特點；返利賬戶主要負責(zé)定期向投資人返還利息和收益，呈現(xiàn)“集轉(zhuǎn)機入、分散轉(zhuǎn)出”的特點。

　　央行表示，出現(xiàn)一種涉案方“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊的現(xiàn)象。近年來，國內(nèi)不法分子紛紛效倣國外非法貨幣盈利模式包裝，採取藏身境外、租用境外網(wǎng)路集資平臺開伺服器、將涉案資金轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避監(jiān)管部門打擊。部分外籍人員甚至依託境外伺服器，搭建傳銷網(wǎng)站，在境外遙控指揮國內(nèi)犯罪分子，並利用外籍人員身份在我國內(nèi)開立臨時賬戶，用於接收和轉(zhuǎn)移資金。

　　在會上，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室（國務(wù)院處非辦）數(shù)次點名“MMM金融互助社區(qū)”這種非法集資模式，稱其以高收益、低門檻、快回報為誘餌，宣稱月收益30%，年收益23倍，投資60元-6萬元，滿15天即可提現(xiàn)。

　　值得注意的是，“MMM”最早出現(xiàn)在1989年，由俄羅斯人馬伕羅季（Sergei Mavrodi）創(chuàng)辦，全稱是馬伕羅季全球儲蓄罐（Mavrodi Mondial Moneybox，簡稱MMM）。這一平臺將自己描述成“普通人互相幫助的互助基金”，2011年開始進入中國，央行、銀監(jiān)會曾經(jīng)多次針對“MMM”發(fā)佈風(fēng)險提示。

　　至於下一步工作考慮，龐任平表示，央行將積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，規(guī)範(fàn)民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道。目前該條例已經(jīng)由國務(wù)院法制辦公開徵求社會意見，央行在配合研究論證工作。