（原標(biāo)題：地下錢莊流轉(zhuǎn)資金動輒數(shù)千億元）

　　記者26日從公安部獲悉，2016年，全國公安機關(guān)共破獲地下錢莊重大案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點500余個，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

　　貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來，這類違法犯罪的贓款轉(zhuǎn)移出境，有的就是通過地下錢莊。它為多種犯罪資金的轉(zhuǎn)移和洗白提供著“黑色支撐”。

　　一筆40萬元的匯款牽出億元大案

　　黑龍江省七臺河市公安局歷時一年多，成功破獲一起特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊8個，查處騙取出口退稅、虛開增值稅專用發(fā)票違法犯罪企業(yè)15家，抓獲犯罪嫌疑人80余人，已查實涉案流轉(zhuǎn)資金達數(shù)千億元。

　　“這一案件的偵破線索來自於我們幾年前破獲的一起特大跨境網(wǎng)路賭博案。”七臺河市公安局打擊地下錢莊專案組副組長張曉昕説。經(jīng)過進一步偵查，涉案人員、七臺河市勃利縣農(nóng)民李某名下的一張銀行卡進入警方視線，這張卡曾有一筆40萬元的匯款打入綏芬河市一家地下錢莊。

　　李某是勃利縣一名養(yǎng)殖貉子的農(nóng)戶，每年將500張貉子皮以每張500元的價格銷售給當(dāng)?shù)氐慕埰じ锕荆杖朐?5萬元。

　　“但是這家皮革公司每年打入李某賬戶的資金卻達到2000余萬元。”循線追蹤，警方發(fā)現(xiàn)李某的銀行卡實際由建龍皮革公司控制，除李某的賬戶外，還控制著其他十幾個人的銀行卡賬戶。在調(diào)查該公司外匯賬戶發(fā)現(xiàn)，出口的1110萬美金來自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

　　專案組查明，梁某華在莫斯科經(jīng)商期間，發(fā)現(xiàn)了地下錢莊兌換匯率低、速度快、手續(xù)簡潔，滿足了在境外經(jīng)商人員的需求。此後，他和梁某鋒先後在香港開設(shè)了10家離岸公司，在境內(nèi)開設(shè)了200余個個人銀行賬戶，買賣外匯賺取高額利潤。

　　成為一系列違法犯罪活動的“幫兇”

　　在梁某華地下錢莊的記賬本上，有一筆高達9400萬美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司財務(wù)經(jīng)理張某忠介紹，公司董事長閆某在通過深圳某報關(guān)行購買虛假的羽絨製品的海關(guān)數(shù)據(jù)，再經(jīng)梁某華地下錢莊購買外匯，然後利用自己的生産企業(yè)虛開增值稅發(fā)票，從而完成出口退稅。

　　此外，一些職務(wù)犯罪也穿插在地下錢莊的案件當(dāng)中。在辦案民警偵查過程中，發(fā)現(xiàn)深圳市國家稅務(wù)局直屬稅務(wù)分局原副局長賈某利用職務(wù)便利，與詐騙團夥勾結(jié)，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。

　　“一直以來，地下錢莊由於其匿名和隱蔽的特點，成為資金轉(zhuǎn)移的快速通道。”中國人民銀行條法司立法二處副處長張唸唸説，它還為腐敗分子轉(zhuǎn)移資金提供了一個快速通道。

　　揭秘“地下錢莊”主要類型

　　近年來，“地下錢莊”的犯罪觸角已經(jīng)從閩粵、江浙、山東等經(jīng)濟發(fā)達省份延伸至新疆、青海、遼寧、黑龍江等全國大部分省市，犯罪領(lǐng)域涉及金融證券、外貿(mào)出口、房産建築等各個産業(yè)，成為危及國家金融安全的“隱性毒瘤”，嚴(yán)重干擾國家正常金融秩序運作。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負責(zé)人束劍平説，目前，國內(nèi)的地下錢莊主要分為三類：

　　一是跨境匯兌型地下錢莊：不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動，這一類型地下錢莊交易量非常大，運作更加專業(yè)，發(fā)現(xiàn)難，打擊難度大。二是非法買賣外匯型地下錢莊：不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為“換匯黃牛”，規(guī)模相比並不大，現(xiàn)鈔交易較多。三是支付結(jié)算型地下錢莊：不法分子通過設(shè)立空殼公司，採取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進行非法支付結(jié)算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、套現(xiàn)等需要。

　　“地下錢莊存在最大的動力，來自灰色資金和犯罪資金的需求。”束劍平説，很多犯罪資金是通過地下錢莊進行轉(zhuǎn)移。