中新網(wǎng)上海5月24日電 (記者 李佳佳)上海高級金融學院與美國嘉信理財公司24日共同在滬發(fā)佈的《新期待、新挑戰(zhàn)：中國新富理財白皮書》(以下簡稱《白皮書》)顯示，中國過去30年的快速經(jīng)濟增長造就了一個重要且持續(xù)增長的新富投資者群體。到2012年，這一群體已有1.2億人，到2020年，這一數(shù)字預計會達到2.8億人。

　　《白皮書》中所説的中國新富群體年均稅後收入在人民幣12.5萬到100萬元之間。他們是一個多樣化的群體，大多受過高等教育、在50歲以下、結婚並有一個孩子、擁有房産和汽車。波士頓諮詢公司曾在《中國新一代消費推動力》報告中稱，他們在未來5年預計將佔中國總消費的35%和全球總消費的5%。

　　《白皮書》調(diào)查表明，中國新富群體尋求財富增長並實現(xiàn)願景的方法之一就是謹慎投資。他們不僅要為子女教育、父母醫(yī)療提供資助，同時也要為自己的退休生活積累財富。中國的新富階層並不像一般歸納的那樣，是一群追逐短期利益的投機者，相反，調(diào)研發(fā)現(xiàn)，42%的新富人群主要的投資目的是提升生活水準。另外，有45%的受訪者投資是為了保障退休生活或資助子女的教育。只有13%的人表示，他們是為了短期目的而投資，包括獲得迅速收益或者有足夠的錢作出重大開支。

　　不過，可以發(fā)現(xiàn)的是，中國的新富投資者一般都渴望穩(wěn)定，這也決定了他們更偏愛現(xiàn)金及房地産等“有形”資産。《白皮書》稱，98%的受訪者擁有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物資産，79%擁有股票，只有69%有固定收益産品。中國投資者認為，和傳統(tǒng)意義上的“安全的”現(xiàn)金和房地産相比，股票、債券、衍生品等産品不夠穩(wěn)定。然而，這些産品的好處是它們不直接受通脹的影響。

　　調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，面對不確定性，中國的新富投資者經(jīng)常需要獨立作戰(zhàn)，他們的投資決定主要是獨立做出的。他們利用朋友和親戚、報紙、以及金融網(wǎng)站來自己收集與市場和投資相關的資訊。64%的新富投資者表示，在做投資決策時，朋友和親戚是重要的資訊來源。這一高比例證明，中國新富投資者最相信自己的小圈子，對“圈外人”較為謹慎。

　　除了親戚朋友外，有一半的投資者將新聞媒體和財經(jīng)網(wǎng)站列為重要的資訊來源。此外，新富階層還經(jīng)常利用手機應用程度這樣的新技術進行銀行業(yè)務及投資活動。

　　中國新富投資者不相信現(xiàn)有的金融顧問。在32%有投資顧問的人裏，只有23%的人將他們的顧問形容為“關心我的金融未來和投資目標”。

　　除了缺少可靠、積極的顧問外，中國的新富投資者也意識到，他們也承受著中國市場的系統(tǒng)性風險。73%的受訪者認為，他們投資的最大擔憂是市場的波動性。將部分資産轉(zhuǎn)移至海外是一個抑制風險的有效辦法，但是中國的新富階層仍然很難進入海外市場。這群人認為海外市場令人困惑、充滿風險，而他們?nèi)狈ψ銐虻膶I(yè)知識獨自進行海外投資。

　　因此，只有8%的受訪者擁有海外資産也就不足為奇。大多數(shù)投資人(76%)不理解海外市場。很多人(44%)不知道如何獲得海外投資機會的資訊。在沒有海外資産的92%的投資者中，只有35%對海外投資感興趣。儘管海外投資能夠幫助中國新富階層對衝國內(nèi)市場風險，但因為沒有足夠的知識和專業(yè)支援，投資者缺乏投資海外的信心。

　　此份《白皮書》是基於上海、北京、廣州、杭州四座城市、450名人士的問卷調(diào)查而成，為了收集有關國內(nèi)金融行業(yè)的一手資料，《白皮書》還對30位分屬三個領域的主要相關人士進行了採訪，包括來自財富管理公司和銀行專家、來自中國各個高等學府且專注于研究國內(nèi)金融市場及投資者行為的學界專家，以及專注于金融服務領域的記者、編輯和社交媒體中的意見領袖。(完)