是民間借貸還是集資詐騙成為庭審焦點

　　新聞追蹤

　　本報佛山訊 （記者劉藝明）去年5月，本報記者對佛山南海一名叫白鳳的“隱形富豪”進行了調查，發(fā)現她雖然只是兩家小公司的老闆，卻曾斥鉅資買12套豪宅、4輛豪車以及2000多萬的紅木傢具。在她“豪灑金錢”的背後，暗藏著一場牽連甚廣的非法集資大案。

　　昨日上午，44歲的白鳳因涉嫌集資詐騙罪，在佛山中院受審，所有數據均有驚人的“更新”。白鳳的直接債權人從當初本報報道的19人升至30多人，非法集資的金額從當初掌握的10多億增至34億，而檢方最終的指控為11名受害人被騙1.6億。

　　“房姐”5年非法集資34億

　　今年44歲的白鳳，曾經經營兩家公司：佛山市家的衛(wèi)浴有限公司、南海區(qū)樂道坊家居經營部。在案發(fā)之初，本報記者曾作深入調查，發(fā)現其名下一共擁有12套房産，至少4輛豪車。而在昨天的審理過程中，檢方透露，其名下的房産其實達14處之多，這些房産價值超過3000萬。此外，其擁有的紅木傢具價值2000多萬。

　　據佛山市檢察院指控，白鳳于2007年開始進行民間高息借貸。白鳳當時許諾的日息高達千分之三至五，白鳳她自己表示日息以千分之四為主。也就是説，250天便可翻一番，如此高的利潤吸引了一大批人投資。

　　按檢方提供的一份《鑒定意見書》顯示，2007年至2012年11月案發(fā)，白鳳利用自己的賬戶和他人賬戶轉入的資金高達34億元，直接對應的債權人多達30余人，至於這30多人的下線又有多少集資者，那就難以估算了。

　　檢方指控集資詐騙1.6億

　　根據檢方的指控，其實從一開始，白鳳的“資金運作”便處於不健康的狀態(tài)。檢方稱，僅僅到了2008年，白鳳將鉅額高息借款轉借他人後無法收回，因而就造成資金鏈斷裂。為了填補賬戶資本缺口，2008年至2012年11月間，白鳳虛構了幫企業(yè)向銀行歸還到期貸款、生意資金週轉困難等事實，以高額利息回報為誘餌，採用“拆東墻補西墻”的方式非法集資。在30多名集資者中，有11人共計1.67億元無法償還。檢方也就將此11人列為了案件的“受害人”。

　　至於資金的去向，檢方稱除了上述的房産和紅木傢具外，她購買4輛車用了近300萬，其餘的用於工廠的投資、生活花銷等。

　　檢方稱，因無法歸還貸款，白鳳于2012年11月5日逃逸；同年11月24日，她在江門市新會一家酒店被公安機關抓獲。

　　庭審現場

　　稱兒子受威脅情緒失控

　　昨天上午10時，案件在佛山中院第一審判庭開庭審理。

　　在説到“出逃”時，白鳳稱其實是一些債主知道當時年僅9歲的兒子是她的“命根子”，於是就打電話去兒子的學校，甚至還到學校找她兒子。她接到了學校的老師打過來的電話後，當天晚上就帶著賬本去學校接回兒子，帶兒子回到廣西柳州，幫兒子安頓好找到學校。至於為什麼會在新會被抓，她表示是想將賬本整理好便去自首。

　　“不管怎樣，這件事是我錯了，我跟他們説聲對不起，我願意將我的房産變賣給他們（受害人）。我是單親媽媽，我的兒子真的需要我，希望法官能夠輕判……”

　　庭審焦點

　　是民間借貸還是集資詐騙？

　　控：符合法律規(guī)定，是詐騙

　　檢方稱，根據相關司法解釋，集資詐騙是以非法佔有為目的，使用詐騙的方法集資。所謂“以非法佔有為目的”是指：明知沒有歸還能力而大量騙取資金，非法獲取資金後逃跑的，肆意揮霍資金，隱匿銷毀賬目的等。白鳳的行為符合第一、三條。所謂“使用詐騙的方法”是指被告人虛構了資金的用途，以虛假的證明文件，以高回報為誘餌，白鳳的行為同樣符合一、三條的範圍。

　　因此，白鳳的行為屬集資詐騙。

　　辯：支出比收入多，是借貸

　　白鳳的律師回應稱，白鳳的集資行為並沒有以非法詐騙為目的，其與受害人的關係僅僅是民間借貸關係。根據檢方提出的《鑒定意見書》，雖然白鳳賬戶的收入為34億多，但她的賬戶支出則多達37億。也就是説，白鳳在其資金運作過程中，支出款項比收取的還要多，這足可看出白鳳未以非法佔有為目的，而且還支付高額利息。

　　“我從一開始到現在都沒有欺騙他們，都是在雙方自願、支付利息的情況下進行的。”白鳳本人説。