中國保監(jiān)會向各地保監(jiān)局、保險公司和保險仲介機構(gòu)下發(fā)了《關(guān)於印發(fā)保險仲介市場清理整頓第一階段實施方案的通知》，從保險專業(yè)仲介機構(gòu)、保險兼業(yè)仲介機構(gòu)以及保險公司的個險行銷員三個方面對保監(jiān)局和保險公司第一階段的摸底情況工作提出了具體的要求。其中，首次對保險公司高管、從業(yè)人員或其親屬控制的保險仲介機構(gòu)情況要求摸清情況。

　　首次摸底險企高管控制的仲介機構(gòu)

　　截至2013年底，全國共有保險專業(yè)仲介機構(gòu)2500多家，保險兼業(yè)代理機構(gòu)20萬餘家，保險行銷員300多萬人。

　　4月底，保監(jiān)會在全國範圍內(nèi)啟動了保險仲介市場清理整頓工作，保監(jiān)會將此次清理整頓工作分為五個階段，其中第一階段就是摸清底數(shù)，全面摸底普查保險仲介市場的機構(gòu)發(fā)展、人員隊伍、業(yè)務(wù)經(jīng)營、制度建設(shè)、風險隱患等情況，掌握保險仲介市場的整體態(tài)勢、基本特徵及主要問題。

　　保監(jiān)會上述《通知》要求，從保險專業(yè)仲介機構(gòu)、保險兼業(yè)仲介機構(gòu)以及保險公司的個險行銷員三個方面，對保監(jiān)局和保險公司進行第一階段的摸底工作。其中該通知在專業(yè)保險仲介機構(gòu)清理整頓中規(guī)定：“要摸清由保險公司高級管理人員、員工及其直系親屬(主要指配偶、子女、父母)通過控股等方式實際控制，且2013年傭金(公估費)收入的50%以上來源於該人員所在保險公司的保險專業(yè)仲介機構(gòu)”。相關(guān)仲介機構(gòu)被要求在不晚于6月30日上報自查結(jié)果。

　　摸底自保件及銷售非保險産品等情況

　　該《通知》還要求，摸清是否存在“保險專業(yè)仲介機構(gòu)銷售非保險類金融産品”和“保險專業(yè)仲介機構(gòu)經(jīng)營壽險業(yè)務(wù)，存在業(yè)務(wù)量快速增長、件均保費高、自保件多、退保量大、客戶資訊失真等異常情況”。

　　針對非金融類保險兼業(yè)代理機構(gòu)，保監(jiān)會要求摸清是否存在：虛構(gòu)仲介業(yè)務(wù)套取傭金，利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利等不正當手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險合同，挪用、截留、侵佔保險費或保險金，參與虛假退保、虛假理賠等侵害保險消費者利益的違法違規(guī)等行為。

　　在保險行銷員方面，保監(jiān)會要求摸清是否存在“以購買保險産品作為保險行銷員入司或轉(zhuǎn)正的條件等”，是否存在“利用保險行銷團隊或保險行銷員身份吸收客戶資金，進行非法集資，挪用、截留、侵佔客戶保險費或者其他資金等”。

　　此外，保監(jiān)會還要求保險公司要摸清是否存在未經(jīng)保險公司授權(quán)，保險行銷團隊或者保險行銷員擅自以保險公司名義銷售理財産品、第三方機構(gòu)的會員卡、救援卡、諮詢卡等卡折産品。保險行銷團隊或者保險行銷員製作、銷售虛假保單 ，以保險的名義非法銷售理財産品等情況。

　　治理仲介“不誠信”需加大懲戒力度

　　業(yè)內(nèi)猜測，保監(jiān)會這次清理整頓可能是擔心這種仲介機構(gòu)和保險公司利用雙方的關(guān)聯(lián)關(guān)係，而進行套利或者私自謀利的情況。

　　中央財經(jīng)大學教授郝演蘇認為，目前還沒有對保險企業(yè)高管或親屬控股保險仲介的禁止性條款，保險企業(yè)還需通過自身制度建設(shè)來限制，保險企業(yè)高管或親屬通過保險仲介進行的“利益輸送”。

　　為何保險仲介年年治理，仍是年年亂？郝演蘇教授表示，在中國的許多仲介行業(yè)，普遍存在不誠信的問題，不僅是保險仲介的問題。解決保險仲介“不靠譜”的問題，首先應該儘快建立代理方結(jié)算資金保證金制度，讓仲介公司“沒機會逃”；監(jiān)管部門能否要求保險仲介也建立保證金制度，加大對違規(guī)者的懲戒力度，讓其為違規(guī)承擔較大的損失。