“反洗錢(qián)”取得突破，“雙引擎”立下大功

　　◎本報(bào)記者 王延斌

　　“轄區(qū)以‘洗錢(qián)罪’宣判案件19例，是2019年的4.75倍，更是2009—2019年10年間洗錢(qián)案件數(shù)量的1.36倍。”盤(pán)點(diǎn)2020年工作，這一數(shù)字是山東反洗錢(qián)歷史上的重大突破。上述突破的幕後推動(dòng)者之一是中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行（以下簡(jiǎn)稱人行濟(jì)南分行）。

　　科技日?qǐng)?bào)記者從人行濟(jì)南分行了解到，該行發(fā)揮反洗錢(qián)職能，搭建“助力打黑幫”與“著力打黑財(cái)”雙引擎，在全國(guó)率先聯(lián)合轄區(qū)公、檢、法、司下發(fā)專門(mén)文件，強(qiáng)力打擊涉黑洗錢(qián)犯罪；同時(shí)，率先開(kāi)展打擊涉黑洗錢(qián)專項(xiàng)行動(dòng)，制定山東省預(yù)防打擊洗錢(qián)犯罪銀警、銀檢合作機(jī)制，取得一系列突破。

　　“明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其産生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)……以洗錢(qián)罪追究刑事責(zé)任。”這是《刑法》第一百九十一條對(duì)“洗錢(qián)罪”的定義。

　　掃黑除惡專項(xiàng)鬥爭(zhēng)伊始，人行濟(jì)南分行即意識(shí)到黑社會(huì)犯罪是洗錢(qián)犯罪的上游犯罪，打擊涉黑洗錢(qián)犯罪，可最大程度沒(méi)收黑社會(huì)組織的“錢(qián)袋子”，防止其死灰複燃。

　　2018年6月，該行在全國(guó)率先聯(lián)合省法、檢、公、司四部門(mén)印發(fā)《關(guān)於在掃黑除惡專項(xiàng)鬥爭(zhēng)中強(qiáng)化打擊洗錢(qián)犯罪的通知》，強(qiáng)化對(duì)洗錢(qián)犯罪的精準(zhǔn)打擊，確保徹底剷除“黑財(cái)”。據(jù)了解，此舉作為山東掃黑除惡專項(xiàng)鬥爭(zhēng)特色工作之一向中央掃黑除惡第五督導(dǎo)組進(jìn)行了彙報(bào)，得到肯定。

　　在“打傘破網(wǎng)”“打財(cái)斷血”重點(diǎn)工作中，“洗錢(qián)罪”是關(guān)鍵性法律武器。

　　2019年11月，人行濟(jì)南分行聯(lián)合山東省掃黑辦在全省範(fàn)圍內(nèi)開(kāi)展打擊涉黑洗錢(qián)犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。該行動(dòng)各個(gè)階段任務(wù)明確，強(qiáng)化措施落地，將全省打擊涉黑洗錢(qián)犯罪工作推向了新高度。

　　反洗錢(qián)系統(tǒng)是可疑資金監(jiān)測(cè)依賴的最重要“武器”，監(jiān)測(cè)模型是發(fā)揮武器作用的“彈藥”，如何引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)科學(xué)應(yīng)用現(xiàn)代科技手段提高監(jiān)測(cè)分析效能一直是人行濟(jì)南分行重點(diǎn)推進(jìn)的工作之一。在此背景下，人行濟(jì)南分行在全國(guó)首批開(kāi)展反洗錢(qián)數(shù)據(jù)治理試點(diǎn)工作。

　　山東省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)普遍存在可疑交易報(bào)告情報(bào)價(jià)值不高、可疑資金監(jiān)測(cè)模型趨同、可疑交易分析不充分等問(wèn)題。破解難題，人行濟(jì)南分行通過(guò)數(shù)據(jù)治理提高金融情報(bào)價(jià)值。

　　比如，有能力的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)大數(shù)據(jù)分析自主調(diào)整監(jiān)測(cè)模型閾值或自主研發(fā)地域性、針對(duì)性監(jiān)測(cè)模型，總結(jié)、提煉、驗(yàn)證、修訂山東地區(qū)團(tuán)夥作案可疑特徵，自主研發(fā)了可疑交易監(jiān)測(cè)模型，通過(guò)識(shí)別團(tuán)夥作案資金交易可疑點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)團(tuán)夥成員“一籮筐”精準(zhǔn)抓取，有效提高可疑交易報(bào)告品質(zhì)。

　　掃黑除惡專項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展3年以來(lái)，人行濟(jì)南分行共推動(dòng)8例涉黑洗錢(qián)案成功宣判，另有12項(xiàng)涉黑洗錢(qián)線索獲得立案，立案數(shù)量是專項(xiàng)行動(dòng)前的6倍，為近10年來(lái)線索總量的1.35倍。人行濟(jì)南分行獲得全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)鬥爭(zhēng)先進(jìn)單位、山東省掃黑除惡專項(xiàng)鬥爭(zhēng)先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號(hào)，反洗錢(qián)處獲得“優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)”榮譽(yù)稱號(hào)。

　　目前，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析二代系統(tǒng)已經(jīng)上線。新系統(tǒng)更加注重大數(shù)據(jù)應(yīng)用，以及跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)的可疑交易數(shù)據(jù)的串並、分析、整合。科技日?qǐng)?bào)記者了解到，作為中國(guó)人民銀行總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)開(kāi)放試點(diǎn)單位，人行濟(jì)南分行正進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的深度應(yīng)用，依託科技賦能，深挖犯罪線索，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，聯(lián)合山東偵查機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)，共同探索開(kāi)展情報(bào)數(shù)據(jù)導(dǎo)偵，線索聯(lián)合研判，聯(lián)合督導(dǎo)辦案等一系列創(chuàng)新性工作，為強(qiáng)力打擊洗錢(qián)及其上游犯罪提供有力支援。