近日,肯亞將77名電信詐騙犯罪嫌疑人遣返中國(guó)大陸,其中大陸犯罪嫌疑人32名、臺(tái)灣犯罪嫌疑人45名。這是我國(guó)首次從非洲大規(guī)模押回電信詐騙犯罪嫌疑人。

　　犯罪窩點(diǎn)為何設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲?犯罪嫌疑人如何對(duì)中國(guó)大陸群眾“隔空”實(shí)施電信詐騙?人數(shù)眾多的詐騙團(tuán)夥內(nèi)部如何分工配合?他們屢屢得手、卷走億萬(wàn)贓款的背後,究竟有什麼樣的詐騙伎倆?

　　14日,經(jīng)辦案機(jī)關(guān)批準(zhǔn),記者採(cǎi)訪了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人。

　　騙術(shù)環(huán)環(huán)相扣　按照“底薪”“提成”各自分贓

　　1992年出生的犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某是臺(tái)灣桃園人,2014年10月經(jīng)朋友阿耀介紹來到肯亞。

　　“阿耀安排我去吉米那裏,讓我冒充警察打電話騙人錢。”簡(jiǎn)某供述,整個(gè)團(tuán)夥在吉米(犯罪嫌疑人之一,負(fù)責(zé)外聯(lián)、翻譯、接送等)租的別墅裏集中居住。按照分工不同,“一線”住在一層,“二線”和“三線”住在二層;老闆“胖財(cái)”單獨(dú)住在一層的一個(gè)房間裏。簡(jiǎn)某是一名“二線”。

　　所謂“一線”“二線”和“三線”,簡(jiǎn)某進(jìn)一步介紹:“一線”大約10來人,在一層客廳接聽“客戶”(受害人)電話。“用的都是座機(jī),大概有十幾部電話,每人一部;另外,還有一個(gè)專門操作電腦的人。”

　　“二線”的人都在二層,也有10來人,分別在四五間房裏,每個(gè)房間有兩部座機(jī)。“三線”的人少一些,也在二層,在一個(gè)房間裏打電話。

　　那麼,這個(gè)團(tuán)夥是如何實(shí)施詐騙的呢?

　　辦案民警介紹,首先是“一線”裏操作電腦的人按照老闆給的電話號(hào)段,向大陸發(fā)送群呼業(yè)務(wù),“大陸群眾接聽到的是一個(gè)語(yǔ)音包,説你的醫(yī)保卡出了問題,要了解更多資訊請(qǐng)按9。”

　　如果受害群眾按下“9”鍵,電話就接通到“一線”的人。“‘一線’的人冒充醫(yī)保人員,以查詢?yōu)槊兹】蛻舻纳矸葙Y訊,跟客戶説他們的資訊被盜用。‘一線’都是按照話術(shù)單上的內(nèi)容講,講完之後就將電話轉(zhuǎn)到我們‘二線’,同時(shí)讓人送來一張紙條,上面寫著客戶的姓名、身份證號(hào)碼。”簡(jiǎn)某供述。

　　“我們二線的人冒充北京市公安局朝陽(yáng)分局或者順義分局刑偵隊(duì)的警員,受理客戶的報(bào)案,等客戶講完之後,我們會(huì)讓他們等一下,一會(huì)兒給他們回?fù)苓^去。”簡(jiǎn)某供述,“掛完之後,我們用座機(jī)給客戶回?fù)苓^去,冒充刑偵隊(duì)警官再按照話術(shù)單上的內(nèi)容跟客戶講,説他們身份資訊被盜用,涉嫌洗錢,讓客戶提供姓名、家庭情況、職業(yè)、收入等資訊,還有他們經(jīng)常使用的銀行賬戶。”

　　為了讓受害人深信不疑,詐騙團(tuán)夥在打電話時(shí)還會(huì)播放預(yù)先錄製的背景音,如醫(yī)院、公安局等場(chǎng)景;同時(shí)還使用改號(hào)軟體,可將來電顯示為大陸任何公安機(jī)關(guān)的電話。

　　“我們讓客戶撥打114,查詢手機(jī)顯示的號(hào)碼是不是公安局的電話。我們會(huì)給他一分鐘查詢時(shí)間,到時(shí)間再撥過去。”簡(jiǎn)某説,他們會(huì)進(jìn)一步套問出受害人的賬戶餘額,如果是小額,就由二線直接誘騙對(duì)方轉(zhuǎn)賬匯款;如果金額較大,就會(huì)把電話轉(zhuǎn)給“三線”,由“三線”的人冒充金融犯罪科科長(zhǎng)繼續(xù)跟受害人談匯錢轉(zhuǎn)賬的事。

　　“三線”之一、犯罪嫌疑人許某供述,“我們?cè)诟蛻艚徽勚?知道客戶用哪家銀行轉(zhuǎn)賬,我們就向老闆要哪個(gè)銀行的賬號(hào)。對(duì)方急於向我們證明清白,我們會(huì)提供一個(gè)‘安全賬號(hào)’,讓對(duì)方將錢款轉(zhuǎn)到這個(gè)賬號(hào),由我們金融犯罪科的人查詢,並在電話裏按照我們的指示通過ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。”

　　辦案民警介紹,“三線”在整個(gè)犯罪鏈條中技術(shù)含量最高,有著高明的騙術(shù),能應(yīng)對(duì)受害群眾各種問題和質(zhì)疑。有時(shí)候?yàn)榱艘粋€(gè)“大單”,老闆甚至?xí)ｉT請(qǐng)出“優(yōu)秀”的“三線”上陣,最終目的就是騙得受害人將錢款匯入指定的銀行賬戶。

　　犯罪嫌疑人如何分贓呢?

　　據(jù)介紹,在一層和二層的客廳裏都擺放著一個(gè)白板。誰(shuí)談成的單子,哪個(gè)賬號(hào)收到錢,在白板上都會(huì)有記錄。老闆每個(gè)月結(jié)一次賬,“一線”拿“底薪+提成”,底薪5000元,提成一般為每單詐騙金額的3%;“二線”只有“提成”,為4%—5%;“技術(shù)”含量最高的“三線”能拿到8%。

　　專業(yè)化程度較高　團(tuán)夥老闆骨幹均為臺(tái)灣人

　　辦案民警介紹,在許多電信詐騙團(tuán)夥中,老闆和骨幹都是臺(tái)灣人,簡(jiǎn)某、許某所在的詐騙團(tuán)夥亦是如此——老闆“胖財(cái)”、“二線”和“三線”均為臺(tái)灣人,劇本即“話術(shù)單”也是由臺(tái)灣人來編寫;“一線”則以沒什麼詐騙經(jīng)驗(yàn)的大陸人為主。

　　老闆“胖財(cái)”在招募人員時(shí)尤其看中那些有詐騙經(jīng)驗(yàn)、有案底的人員,千方百計(jì)網(wǎng)羅到旗下。許某就是其中之一,一到肯亞就被委以“三線”的重任,專門冒充“金融犯罪科科長(zhǎng)”。

　　“我本人對(duì)電信詐騙的流程比較熟悉,因此胖財(cái)找到我,讓我和他一起‘開工’。”37歲的許某是臺(tái)灣臺(tái)中人,2010年曾因詐欺罪被臺(tái)中市法院判處有期徒刑7個(gè)月,後刑滿釋放。2014年7月底,他由“胖財(cái)”招募到肯亞,當(dāng)年11月因涉嫌犯罪被當(dāng)?shù)貓?zhí)法部門拘捕關(guān)押。今年4月9日,許某被遣返回中國(guó)大陸。

　　簡(jiǎn)某也有案底,從小打架、吸毒,高中肄業(yè)處?kù)稛o(wú)業(yè)狀態(tài),曾因吸食k粉被臺(tái)灣警方處理,自稱仍是被臺(tái)灣警方通緝的在逃人員。據(jù)他供述,一到肯亞,老闆就發(fā)給他一份“話術(shù)單”,讓他照著上面的內(nèi)容學(xué)習(xí),一遍遍背誦,在實(shí)施詐騙時(shí)才能對(duì)答如流。

　　團(tuán)夥內(nèi)部不僅分工明確,管理也極為嚴(yán)格。為確保各個(gè)成員專心投入,提高詐騙得手率,各“線”之間還有著嚴(yán)格界限。“‘一線’‘二線’在講單子的時(shí)候,不能有其他人靠近;‘三線’都在一個(gè)房子裏,除了老闆能進(jìn)去,其他人都不能進(jìn)去。”簡(jiǎn)某説。

　　另?yè)?jù)介紹,老闆“胖財(cái)”為拉人入夥、贏得信服,一般會(huì)提前支付一筆薪酬,並許諾給予高薪。例如,“胖財(cái)”曾以預(yù)支的方式借了10多萬(wàn)元新臺(tái)幣給許某,這讓家庭困難的許某感激涕零,勤勤懇懇為其賣命。然而,在詐騙犯罪得手後,“胖財(cái)”總是以各種理由拒發(fā)工資。

　　辦案民警介紹,臺(tái)灣電信詐騙起步較早,詐騙的主要對(duì)像是臺(tái)灣民眾。隨著臺(tái)灣加大防騙宣傳力度,詐騙沒有了市場(chǎng)。2002年前後,難以在臺(tái)灣立足的電信詐騙團(tuán)夥將眼光投向大陸,開始向福建等地轉(zhuǎn)移,以詐騙大陸群眾為主。

　　公安部刑偵局副處長(zhǎng)張軍説,臺(tái)灣電信詐騙犯罪發(fā)達(dá)的另一個(gè)原因在於,他們能不斷翻新劇本,其中公檢法的劇本比較“經(jīng)典”,以受害人賬戶涉及犯罪案件為由,屢試不爽。

　　“一線的部分可能有變化,如冒充醫(yī)保、郵局、快遞、歌華有線等,但繼而還是會(huì)利用民眾對(duì)公檢法的敬畏和信任,冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員,完成詐騙過程。”張軍説。最新的詐騙手法之一是開設(shè)中國(guó)大陸司法機(jī)關(guān)的“山寨網(wǎng)站”,根據(jù)受害人提供的身份資訊和照片製成“通緝令”掛在網(wǎng)上,把連結(jié)發(fā)給受害人;如果受害人是不會(huì)上網(wǎng)的中老年人,就通過傳真發(fā)送“通緝令”,讓受害人在又驚又怕中信以為真、落入圈套。

　　2009年4月,兩岸簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》,加大了對(duì)電信詐騙的聯(lián)合打擊力度,詐騙團(tuán)夥繼而向東南亞、非洲、大洋洲等國(guó)家轉(zhuǎn)移,一些團(tuán)夥還向俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)轉(zhuǎn)移,實(shí)施跨境電信詐騙。

　　“詐騙的窩點(diǎn)越設(shè)越遠(yuǎn),像這次的肯亞,他們主要是考慮遠(yuǎn)離中國(guó)大陸,增加抓捕難度,從而逃避打擊。但不管犯罪嫌疑人跑多遠(yuǎn),我們都有信心、有能力將其抓捕歸案。”張軍説。

　　“事情發(fā)展到今天,都是我自作自受,都是我的報(bào)應(yīng),但被騙的大陸百姓日子一定更難過。我向這些大陸百姓説聲對(duì)不起,我願(yuàn)意接受法律的制裁。我以後一定改過自新,絕不能再做壞事,如果有機(jī)會(huì)一定從事正當(dāng)工作。”許某深刻懺悔。

　　簡(jiǎn)某也表達(dá)了悔意:“我一開始就知道是要詐騙大陸老百姓。詐騙是一個(gè)錯(cuò)誤的行為,是傷天害理的事情,會(huì)有因果報(bào)應(yīng)。我要向大陸上當(dāng)受騙的老百姓真誠(chéng)道歉,我願(yuàn)意接受法律制裁,希望得到寬大處理。”

　　每年百億元被騙走　臺(tái)方打擊力度亟待加大

　　公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,近年來電信詐騙犯罪愈演愈烈,發(fā)案數(shù)量年均增長(zhǎng)20%至30%。其中,以臺(tái)灣犯罪嫌疑人為首的電信詐騙犯罪集團(tuán)在東南亞、非洲、大洋洲等國(guó)家設(shè)立詐騙窩點(diǎn),招募話務(wù)人員,冒充大陸公檢法機(jī)關(guān)向大陸群眾瘋狂實(shí)施電信詐騙,危害十分嚴(yán)重,人民群眾深惡痛絕。據(jù)統(tǒng)計(jì),以臺(tái)灣人為骨幹的電信詐騙犯罪團(tuán)夥實(shí)施的詐騙案損失佔(zhàn)全部電信詐騙案損失的50%以上,千萬(wàn)元以上的大案要案基本都是臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施的。例如,2015年12月29日,貴州都勻經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局出納楊某被臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)騙走1.17億元。

　　針對(duì)嚴(yán)峻的涉臺(tái)電信詐騙犯罪形勢(shì),中國(guó)大陸公安機(jī)關(guān)始終保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì),持續(xù)組織開展打擊行動(dòng),聯(lián)手臺(tái)灣警方開展警務(wù)執(zhí)法合作。2011年以來,兩岸警方聯(lián)手赴印尼、柬埔寨、菲律賓等國(guó),先後組織多次跨國(guó)跨兩岸同步抓捕行動(dòng),抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700余名,其中臺(tái)灣犯罪嫌疑人4600余名。

　　然而,由於臺(tái)灣法律對(duì)電信詐騙犯罪量刑較輕,證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與大陸存在較大差異,導(dǎo)致很多犯罪嫌疑人或無(wú)法定罪、或重罪輕判,判處刑罰的不到10%。2013年8月,北京公安機(jī)關(guān)在柬埔寨抓獲並移交給臺(tái)灣警方處理的犯罪嫌疑人林明浩、梁家弼、吳漢傑等21名團(tuán)夥頭目,2015年又出現(xiàn)在印尼、柬埔寨、澳大利亞等國(guó)開設(shè)詐騙窩點(diǎn),招兵買馬、繼續(xù)作案。

　　統(tǒng)計(jì)顯示,每年約有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被騙子從大陸卷到臺(tái)灣,大陸公安機(jī)關(guān)雖採(cǎi)取各種措施追贓,但至今僅從臺(tái)灣追繳回20.7萬(wàn)元人民幣。

　　由於臺(tái)方打擊不力、贓款難以追繳,助長(zhǎng)了騙子的囂張氣焰和犯罪慾望,導(dǎo)致以臺(tái)灣人為骨幹的電信詐騙犯罪團(tuán)夥屢打不絕,藏匿海外、瘋狂作案,給大陸民眾造成鉅額經(jīng)濟(jì)損失。臺(tái)灣犯罪分子用騙來的錢款買豪宅、豪車,去賭場(chǎng)豪賭,大肆揮霍,公開叫囂“要騙光大陸的錢”。來自臺(tái)灣方面的資料表明,現(xiàn)臺(tái)灣有近10萬(wàn)人以從事電信詐騙犯罪為生。

　　“大陸方面曾將大批臺(tái)灣電信詐騙犯罪嫌疑人移交臺(tái)灣,但臺(tái)方並未予以嚴(yán)厲懲治,而是輕判甚至無(wú)罪釋放,導(dǎo)致犯罪嫌疑人變本加厲,成為累犯、慣犯,詐騙金額巨大,大陸居民、企業(yè)遭受嚴(yán)重?fù)p失。這一勢(shì)頭如果不能得到及時(shí)遏止,後果不堪設(shè)想。”中國(guó)社會(huì)科學(xué)院國(guó)際法研究所所長(zhǎng)助理柳華文認(rèn)為,兩岸合作打擊電信詐騙的工作亟待加強(qiáng),希望臺(tái)灣方面對(duì)此予以高度重視。

　　“臺(tái)灣沒有制定專門針對(duì)電信詐騙的刑法條款,而是把電信詐騙當(dāng)作一般詐騙對(duì)待,刑期低、經(jīng)濟(jì)制裁力度不夠,存在立法不嚴(yán)、處罰太輕等問題。”中國(guó)政法大學(xué)訴訟法學(xué)研究院教授樊崇義認(rèn)為,臺(tái)灣方面應(yīng)通過立法加大對(duì)電信詐騙的打擊力度,在罪名確定、打擊方法、處罰規(guī)則等方面予以完善,使犯罪分子得到應(yīng)有懲罰。”