人民網(wǎng)北京5月14日電 （羅知之）中國銀監(jiān)會近日授權(quán)上海銀監(jiān)局發(fā)佈《關於試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關制度安排的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》包括一個正文和三個制度附件，三項制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事後環(huán)節(jié)，涉及機構(gòu)、高管、業(yè)務等重要領域，構(gòu)成了自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架。

　　為進一步貫徹落實好黨中央、國務院關於建設中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“試驗區(qū)”）的重要戰(zhàn)略部署，促進試驗區(qū)投資貿(mào)易便利化，中國銀監(jiān)會根據(jù)《國務院關於印發(fā)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》及《中國銀監(jiān)會關於中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關問題的通知》的精神，經(jīng)過一段時間的密集調(diào)研論證，初步形成試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架，並於近日授權(quán)上海銀監(jiān)局發(fā)佈《關於試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關制度安排的通知》。

　　正文系統(tǒng)闡述了銀監(jiān)會對試驗區(qū)銀行業(yè)的監(jiān)管原則、思路和主要要求，並重點就試驗區(qū)業(yè)務的風險評估、統(tǒng)計監(jiān)測以及試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的監(jiān)管安排、試驗區(qū)銀行業(yè)的功能佈局及資源支援等給予了明確監(jiān)管指引。

　　三個附件分別為三項針對試驗區(qū)銀行業(yè)的基礎性監(jiān)管制度，包括：《關於簡化自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關機構(gòu)和高管準入方式的實施細則（試行）》、《自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè)務風險評估指導意見（試行）》、《自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度（試行）》。三項制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事後環(huán)節(jié)，涉及機構(gòu)、高管、業(yè)務等重要領域，構(gòu)成了自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架。

　　《通知》對試驗區(qū)業(yè)務及其經(jīng)營機構(gòu)作出明確界定。《通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)的試驗區(qū)業(yè)務是指針對試驗區(qū)內(nèi)客戶提供的銀行業(yè)金融服務。

　　《通知》明確提出試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的總體原則和底線。《通知》強調(diào)，經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的上海各銀行業(yè)金融機構(gòu)應遵守中國銀監(jiān)會現(xiàn)行各項審慎監(jiān)管要求，另有規(guī)定的除外。對於試驗區(qū)業(yè)務中可能更為突出的風險管理領域，如流動性風險、市場風險、交易對手信用風險、國別風險、法律合規(guī)風險以及消費者保護等，應適用更為審慎的管理標準。同時，監(jiān)管部門將加大鼓勵和支援在滬銀行業(yè)金融機構(gòu)針對區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化需求，積極開展金融創(chuàng)新，特別是支援區(qū)內(nèi)客戶跨境貿(mào)易和跨境投融資的金融服務需求、支援利用境內(nèi)外兩個市場為區(qū)內(nèi)客戶提供多樣化的風險管理。

　　《通知》針對試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)予以了特別監(jiān)管安排，簡化事前準入，強化事中事後監(jiān)管。《通知》對試驗區(qū)內(nèi)分行級以下（不含分行）的機構(gòu)和高管的簡化準入流程作出了具體規(guī)定。明確試驗區(qū)內(nèi)的全國性中資商業(yè)銀行（不包括郵政儲蓄銀行）、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行在區(qū)內(nèi)新設、變更、終止分行級以下（不含分行）分支機構(gòu)的，無需報經(jīng)上海銀監(jiān)局事先審批，實行事後報告制。但銀行尚未在區(qū)內(nèi)設立分行及以上管轄行的除外。此外，上述區(qū)內(nèi)分行級以下分支機構(gòu)的高管任職資格，亦無需報經(jīng)監(jiān)管部門事先審批，實行事後報告制。《通知》同時指出，監(jiān)管部門將強化對試驗區(qū)內(nèi)機構(gòu)的日常現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，強化行為監(jiān)管，防止重大風險事件。

　　《通知》著重強調(diào)了銀行業(yè)金融機構(gòu)和相關從業(yè)人員在風險管控中的首要責任。《通知》要求，經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應針對試驗區(qū)業(yè)務做好事前和持續(xù)的整體風險自我評估，確保相關風險管理流程和管理能力的有效性和適應性。相關機構(gòu)應于正式開辦試驗區(qū)業(yè)務後10個工作日內(nèi)，以及此後的每年3月底前，向監(jiān)管部門提交相關風險自我評估報告。《通知》還要求，區(qū)內(nèi)相關銀行業(yè)金融機構(gòu)在提交事後報告的準入事項材料時，應提供報告單位及相關責任人的簽字、蓋章或?qū)彶槌兄Z函等，以確保落實對所報告材料的真實性和合規(guī)性的責任。監(jiān)管部門僅就報告材料的完整性進行形式審核，並利用這些報告材料加強事中事後的跟蹤和監(jiān)管。

　　《通知》明確了試驗區(qū)銀行業(yè)特色監(jiān)測報表體系制度安排。《通知》指出，監(jiān)管部門將按月監(jiān)測分析試驗區(qū)銀行業(yè)運作狀況。特色監(jiān)測報表可為加強試驗區(qū)銀行業(yè)的事中事後監(jiān)管提供資訊保障和支撐，便於監(jiān)管部門及時調(diào)整、完善和創(chuàng)新相關風險監(jiān)管和管理制度安排。

　　《通知》就試驗區(qū)銀行業(yè)的功能佈局及資源支援，向銀行業(yè)金融機構(gòu)作出窗口指導。《通知》指出，辦理試驗區(qū)業(yè)務是銀行業(yè)探索跨境金融服務和加快金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略需要和重大契機。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應根據(jù)客戶投資貿(mào)易便利化金融服務需求，發(fā)揮各自優(yōu)勢，制定科學的試驗區(qū)業(yè)務經(jīng)營和創(chuàng)新戰(zhàn)略。《通知》建議，各銀行業(yè)金融機構(gòu)應合理區(qū)分區(qū)內(nèi)機構(gòu)和區(qū)外境內(nèi)機構(gòu)的試驗區(qū)業(yè)務定位與發(fā)展重點，同時積極向總行充分爭取政策支援，為試驗區(qū)業(yè)務的探索與創(chuàng)新發(fā)展預留足夠的空間。

　　業(yè)內(nèi)人士認為，這將進一步促進上海自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)金融創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展，提升上海銀行業(yè)服務自貿(mào)試驗區(qū)投資貿(mào)易便利化水準。