近年來，為非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型犯罪轉(zhuǎn)移非法資金的洗錢案件持續(xù)高發(fā)，利用網(wǎng)路販毒、跨境販毒並清洗毒資毒贓的洗錢犯罪也呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，利用比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的新手段更加隱蔽。這些洗錢犯罪活動給社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成嚴(yán)重威脅。日前，最高人民檢察院、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)佈懲治洗錢犯罪典型案例，並表示將加大打擊力度，管住人、看住錢，維護(hù)金融安全。

　　此次發(fā)佈的6個典型案例中，有的是檢察機(jī)關(guān)通過立案監(jiān)督追加起訴洗錢犯罪嫌疑人，有的是在審查起訴中追加認(rèn)定洗錢犯罪數(shù)額，有的是在自行偵查上游犯罪時發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)偵查，有的是通過綜合運(yùn)用間接證據(jù)有力證明和指控洗錢犯罪，從不同側(cè)面展現(xiàn)了中國對洗錢犯罪不放縱、從嚴(yán)懲治的司法態(tài)度。

　　從披露的洗錢犯罪典型案件來看，洗錢犯罪領(lǐng)域越來越廣泛，洗錢手段花樣百齣。

　　以隱匿資金流轉(zhuǎn)痕跡為目的的多種洗錢手段，給反洗錢工作帶來新挑戰(zhàn)。2017年2月至2018年1月，杭州瑞某商務(wù)諮詢有限公司員工雷某和李某，應(yīng)騰某公司實(shí)際控制人朱某要求，明知騰某公司以外匯理財業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實(shí)際控制的多個賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款。之後，雷某、李某配合騰某公司財務(wù)人員，通過銀行大額取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬、同櫃存取等方式將上述非法集資款轉(zhuǎn)移給朱某。此案例中，被告人為隱匿資金真實(shí)去向，大額取現(xiàn)或者將大額贓款在多個賬戶間進(jìn)行頻繁劃轉(zhuǎn)；為避免直接轉(zhuǎn)賬留下痕跡，將轉(zhuǎn)賬拆分為先取現(xiàn)後存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)採取了多種手段實(shí)施洗錢犯罪。

　　在洗錢犯罪中，很多資金轉(zhuǎn)移是通過金融系統(tǒng)進(jìn)行的，金融系統(tǒng)可為偵破洗錢和相關(guān)犯罪案件提供精準(zhǔn)的金融情報和資金流轉(zhuǎn)證據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，2020年人民銀行下設(shè)的中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接收金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等報送可疑交易報告258萬份。各級人民銀行配合偵查、監(jiān)察機(jī)關(guān)對3321起案件開展反洗錢協(xié)查，協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件710起。

　　反洗錢是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合。作為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭部門，中國人民銀行表示，下一步，將積極會同聯(lián)席會議各成員單位壓實(shí)責(zé)任，發(fā)揮合力，嚴(yán)厲打擊治理各類洗錢犯罪活動，有效防範(fàn)化解重大風(fēng)險。（徐佩玉）