人民網(wǎng)北京5月14日電 （羅知之）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)近日授權(quán)上海銀監(jiān)局發(fā)佈《關(guān)於試行中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。《通知》包括一個(gè)正文和三個(gè)制度附件，三項(xiàng)制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事後環(huán)節(jié)，涉及機(jī)構(gòu)、高管、業(yè)務(wù)等重要領(lǐng)域，構(gòu)成了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架。

　　為進(jìn)一步貫徹落實(shí)好黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)於建設(shè)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“試驗(yàn)區(qū)”）的重要戰(zhàn)略部署，促進(jìn)試驗(yàn)區(qū)投資貿(mào)易便利化，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)於印發(fā)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》及《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)於中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》的精神，經(jīng)過一段時(shí)間的密集調(diào)研論證，初步形成試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架，並於近日授權(quán)上海銀監(jiān)局發(fā)佈《關(guān)於試行中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》。

　　正文系統(tǒng)闡述了銀監(jiān)會(huì)對(duì)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)的監(jiān)管原則、思路和主要要求，並重點(diǎn)就試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)以及試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管安排、試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)的功能佈局及資源支援等給予了明確監(jiān)管指引。

　　三個(gè)附件分別為三項(xiàng)針對(duì)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)的基礎(chǔ)性監(jiān)管制度，包括：《關(guān)於簡(jiǎn)化自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則（試行）》、《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見（試行）》、《自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測(cè)報(bào)表制度（試行）》。三項(xiàng)制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事後環(huán)節(jié)，涉及機(jī)構(gòu)、高管、業(yè)務(wù)等重要領(lǐng)域，構(gòu)成了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架。

　　《通知》對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)及其經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)作出明確界定。《通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)是指針對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)客戶提供的銀行業(yè)金融服務(wù)。

　　《通知》明確提出試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的總體原則和底線。《通知》強(qiáng)調(diào)，經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)行各項(xiàng)審慎監(jiān)管要求，另有規(guī)定的除外。對(duì)於試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)中可能更為突出的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及消費(fèi)者保護(hù)等，應(yīng)適用更為審慎的管理標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，監(jiān)管部門將加大鼓勵(lì)和支援在滬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化需求，積極開展金融創(chuàng)新，特別是支援區(qū)內(nèi)客戶跨境貿(mào)易和跨境投融資的金融服務(wù)需求、支援利用境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)為區(qū)內(nèi)客戶提供多樣化的風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　《通知》針對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)予以了特別監(jiān)管安排，簡(jiǎn)化事前準(zhǔn)入，強(qiáng)化事中事後監(jiān)管。《通知》對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)分行級(jí)以下（不含分行）的機(jī)構(gòu)和高管的簡(jiǎn)化準(zhǔn)入流程作出了具體規(guī)定。明確試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的全國(guó)性中資商業(yè)銀行（不包括郵政儲(chǔ)蓄銀行）、上海本地銀行、外資法人銀行和外國(guó)銀行分行在區(qū)內(nèi)新設(shè)、變更、終止分行級(jí)以下（不含分行）分支機(jī)構(gòu)的，無需報(bào)經(jīng)上海銀監(jiān)局事先審批，實(shí)行事後報(bào)告制。但銀行尚未在區(qū)內(nèi)設(shè)立分行及以上管轄行的除外。此外，上述區(qū)內(nèi)分行級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)的高管任職資格，亦無需報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門事先審批，實(shí)行事後報(bào)告制。《通知》同時(shí)指出，監(jiān)管部門將強(qiáng)化對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的日常現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化行為監(jiān)管，防止重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　《通知》著重強(qiáng)調(diào)了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)從業(yè)人員在風(fēng)險(xiǎn)管控中的首要責(zé)任。《通知》要求，經(jīng)營(yíng)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)針對(duì)試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)做好事前和持續(xù)的整體風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和管理能力的有效性和適應(yīng)性。相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)于正式開辦試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)後10個(gè)工作日內(nèi)，以及此後的每年3月底前，向監(jiān)管部門提交相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估報(bào)告。《通知》還要求，區(qū)內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提交事後報(bào)告的準(zhǔn)入事項(xiàng)材料時(shí)，應(yīng)提供報(bào)告單位及相關(guān)責(zé)任人的簽字、蓋章或?qū)彶槌兄Z函等，以確保落實(shí)對(duì)所報(bào)告材料的真實(shí)性和合規(guī)性的責(zé)任。監(jiān)管部門僅就報(bào)告材料的完整性進(jìn)行形式審核，並利用這些報(bào)告材料加強(qiáng)事中事後的跟蹤和監(jiān)管。

　　《通知》明確了試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)特色監(jiān)測(cè)報(bào)表體系制度安排。《通知》指出，監(jiān)管部門將按月監(jiān)測(cè)分析試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)運(yùn)作狀況。特色監(jiān)測(cè)報(bào)表可為加強(qiáng)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)的事中事後監(jiān)管提供資訊保障和支撐，便於監(jiān)管部門及時(shí)調(diào)整、完善和創(chuàng)新相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理制度安排。

　　《通知》就試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)的功能佈局及資源支援，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作出窗口指導(dǎo)。《通知》指出，辦理試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)是銀行業(yè)探索跨境金融服務(wù)和加快金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略需要和重大契機(jī)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶投資貿(mào)易便利化金融服務(wù)需求，發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，制定科學(xué)的試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和創(chuàng)新戰(zhàn)略。《通知》建議，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理區(qū)分區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)和區(qū)外境內(nèi)機(jī)構(gòu)的試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)定位與發(fā)展重點(diǎn)，同時(shí)積極向總行充分爭(zhēng)取政策支援，為試驗(yàn)區(qū)業(yè)務(wù)的探索與創(chuàng)新發(fā)展預(yù)留足夠的空間。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這將進(jìn)一步促進(jìn)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)金融創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展，提升上海銀行業(yè)服務(wù)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)投資貿(mào)易便利化水準(zhǔn)。