是民間借貸還是集資詐騙成為庭審焦點(diǎn)

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　　本報(bào)佛山訊 （記者劉藝明）去年5月，本報(bào)記者對(duì)佛山南海一名叫白鳳的“隱形富豪”進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)她雖然只是兩家小公司的老闆，卻曾斥鉅資買(mǎi)12套豪宅、4輛豪車(chē)以及2000多萬(wàn)的紅木傢具。在她“豪灑金錢(qián)”的背後，暗藏著一場(chǎng)牽連甚廣的非法集資大案。

　　昨日上午，44歲的白鳳因涉嫌集資詐騙罪，在佛山中院受審，所有數(shù)據(jù)均有驚人的“更新”。白鳳的直接債權(quán)人從當(dāng)初本報(bào)報(bào)道的19人升至30多人，非法集資的金額從當(dāng)初掌握的10多億增至34億，而檢方最終的指控為11名受害人被騙1.6億。

　　“房姐”5年非法集資34億

　　今年44歲的白鳳，曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)兩家公司：佛山市家的衛(wèi)浴有限公司、南海區(qū)樂(lè)道坊家居經(jīng)營(yíng)部。在案發(fā)之初，本報(bào)記者曾作深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其名下一共擁有12套房産，至少4輛豪車(chē)。而在昨天的審理過(guò)程中，檢方透露，其名下的房産其實(shí)達(dá)14處之多，這些房産價(jià)值超過(guò)3000萬(wàn)。此外，其擁有的紅木傢具價(jià)值2000多萬(wàn)。

　　據(jù)佛山市檢察院指控，白鳳于2007年開(kāi)始進(jìn)行民間高息借貸。白鳳當(dāng)時(shí)許諾的日息高達(dá)千分之三至五，白鳳她自己表示日息以千分之四為主。也就是説，250天便可翻一番，如此高的利潤(rùn)吸引了一大批人投資。

　　按檢方提供的一份《鑒定意見(jiàn)書(shū)》顯示，2007年至2012年11月案發(fā)，白鳳利用自己的賬戶和他人賬戶轉(zhuǎn)入的資金高達(dá)34億元，直接對(duì)應(yīng)的債權(quán)人多達(dá)30余人，至於這30多人的下線又有多少集資者，那就難以估算了。

　　檢方指控集資詐騙1.6億

　　根據(jù)檢方的指控，其實(shí)從一開(kāi)始，白鳳的“資金運(yùn)作”便處?kù)恫唤】档臓顟B(tài)。檢方稱(chēng)，僅僅到了2008年，白鳳將鉅額高息借款轉(zhuǎn)借他人後無(wú)法收回，因而就造成資金鏈斷裂。為了填補(bǔ)賬戶資本缺口，2008年至2012年11月間，白鳳虛構(gòu)了幫企業(yè)向銀行歸還到期貸款、生意資金週轉(zhuǎn)困難等事實(shí)，以高額利息回報(bào)為誘餌，採(cǎi)用“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式非法集資。在30多名集資者中，有11人共計(jì)1.67億元無(wú)法償還。檢方也就將此11人列為了案件的“受害人”。

　　至於資金的去向，檢方稱(chēng)除了上述的房産和紅木傢具外，她購(gòu)買(mǎi)4輛車(chē)用了近300萬(wàn)，其餘的用於工廠的投資、生活花銷(xiāo)等。

　　檢方稱(chēng)，因無(wú)法歸還貸款，白鳳于2012年11月5日逃逸；同年11月24日，她在江門(mén)市新會(huì)一家酒店被公安機(jī)關(guān)抓獲。

　　庭審現(xiàn)場(chǎng)

　　稱(chēng)兒子受威脅情緒失控

　　昨天上午10時(shí)，案件在佛山中院第一審判庭開(kāi)庭審理。

　　在説到“出逃”時(shí)，白鳳稱(chēng)其實(shí)是一些債主知道當(dāng)時(shí)年僅9歲的兒子是她的“命根子”，於是就打電話去兒子的學(xué)校，甚至還到學(xué)校找她兒子。她接到了學(xué)校的老師打過(guò)來(lái)的電話後，當(dāng)天晚上就帶著賬本去學(xué)校接回兒子，帶兒子回到廣西柳州，幫兒子安頓好找到學(xué)校。至於為什麼會(huì)在新會(huì)被抓，她表示是想將賬本整理好便去自首。

　　“不管怎樣，這件事是我錯(cuò)了，我跟他們説聲對(duì)不起，我願(yuàn)意將我的房産變賣(mài)給他們（受害人）。我是單親媽媽?zhuān)业膬鹤诱娴男枰遥Ｍü倌軌蜉p判……”

　　庭審焦點(diǎn)

　　是民間借貸還是集資詐騙？

　　控：符合法律規(guī)定，是詐騙

　　檢方稱(chēng)，根據(jù)相關(guān)司法解釋?zhuān)Y詐騙是以非法佔(zhàn)有為目的，使用詐騙的方法集資。所謂“以非法佔(zhàn)有為目的”是指：明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金，非法獲取資金後逃跑的，肆意揮霍資金，隱匿銷(xiāo)毀賬目的等。白鳳的行為符合第一、三條。所謂“使用詐騙的方法”是指被告人虛構(gòu)了資金的用途，以虛假的證明文件，以高回報(bào)為誘餌，白鳳的行為同樣符合一、三條的範(fàn)圍。

　　因此，白鳳的行為屬集資詐騙。

　　辯：支出比收入多，是借貸

　　白鳳的律師回應(yīng)稱(chēng)，白鳳的集資行為並沒(méi)有以非法詐騙為目的，其與受害人的關(guān)係僅僅是民間借貸關(guān)係。根據(jù)檢方提出的《鑒定意見(jiàn)書(shū)》，雖然白鳳賬戶的收入為34億多，但她的賬戶支出則多達(dá)37億。也就是説，白鳳在其資金運(yùn)作過(guò)程中，支出款項(xiàng)比收取的還要多，這足可看出白鳳未以非法佔(zhàn)有為目的，而且還支付高額利息。

　　“我從一開(kāi)始到現(xiàn)在都沒(méi)有欺騙他們，都是在雙方自願(yuàn)、支付利息的情況下進(jìn)行的。”白鳳本人説。