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      中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

      2021-01-28 16:34:00
      來源:中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)網(wǎng)站
      字號(hào)

        中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

        2019年第6號(hào)  

        現(xiàn)公佈修訂後的《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》,自公佈之日起施行。 

        

        主席 郭樹清

        2019年12月18日

        中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

        (2006年11月24日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第6號(hào)公佈;2015年7月1日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2015年第7號(hào)第1次修訂;2019年12月18日中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年第6號(hào)第2次修訂)  

        

        第一章 總則

        

        第一條 根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》),制定本細(xì)則。

        第二條 《條例》所稱國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)),所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

        

        第二章 設(shè)立與登記

        

        第三條 《條例》和本細(xì)則所稱審慎性條件,至少包括下列內(nèi)容:

        (一)具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象;

        (二)具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),資産品質(zhì)良好;

        (三)管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力;

        (四)具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn);

        (五)具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理資訊系統(tǒng);

        (六)按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無保留意見;

        (七)無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;

        (八)具有有效的人力資源管理制度,擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才;

        (九)具有對(duì)中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行管理、支援的經(jīng)驗(yàn)和能力;

        (十)具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制;

        (十一)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu);

        (十二)法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

        本條第(九)項(xiàng)、第(十)項(xiàng)、第(十一)項(xiàng)僅適用於外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國(guó)銀行。

        第四條 《條例》第十一條所稱主要股東,是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上,或者不持有資本總額或者股份總額50%以上,但依據(jù)擬設(shè)中外合資銀行章程,符合下列情形的商業(yè)銀行:

        (一)持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán);

        (二)有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策;

        (三)有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員;

        (四)在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

        擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入其並表範(fàn)圍。

        第五條 有下列情形之一的,不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的股東:

        (一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

        (二)股權(quán)關(guān)係複雜或者透明度低;

        (三)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多,關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常;

        (四)核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)範(fàn)圍涉及行業(yè)過多;

        (五)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大;

        (六)資産負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高於行業(yè)平均水準(zhǔn);

        (七)以不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股;

        (八)代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán);

        (九)其他對(duì)擬設(shè)銀行産生重大不利影響的情形。

        第六條 外國(guó)銀行已在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行的,在設(shè)立外國(guó)銀行分行時(shí),除應(yīng)當(dāng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的相應(yīng)條件外,其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

        外國(guó)銀行已在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立外國(guó)銀行分行的,在設(shè)立外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行時(shí),除應(yīng)當(dāng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的相應(yīng)條件外,其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

        第七條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行,除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外,其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

        外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處,除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外,其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。

        第八條 外國(guó)銀行向中國(guó)境內(nèi)分行撥付的營(yíng)運(yùn)資金合併計(jì)算。外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行,如合併計(jì)算的營(yíng)運(yùn)資金滿足最低限額及監(jiān)管指標(biāo)要求,該外國(guó)銀行可以授權(quán)中國(guó)境內(nèi)分行按法規(guī)規(guī)定向增設(shè)分行撥付營(yíng)運(yùn)資金。

        第九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行,應(yīng)當(dāng)具備銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

        第十條 設(shè)立外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表,開始籌建工作。

        逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表的,自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi),銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

        第十一條 設(shè)立外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu),申請(qǐng)人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作:

        (一)建立健全公司治理結(jié)構(gòu),並將公司治理結(jié)構(gòu)説明報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)(僅限外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行);

        (二)建立內(nèi)部控制制度,包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、電腦資訊管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程,並將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

        (三)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員,以滿足對(duì)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級(jí)審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求;

        (四)印製擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù),並將樣本報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

        (五)配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防範(fàn)設(shè)施,並將有關(guān)説明報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu);

        (六)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、電腦系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計(jì),並將審計(jì)報(bào)告報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第十二條 擬設(shè)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌建事項(xiàng)完成後,籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)前驗(yàn)收。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的,應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的,應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人,申請(qǐng)人可以自接到通知書之日起10日後向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。

        第十三條 經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作的,申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定向銀保監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)申請(qǐng)資料。

        第十四條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)後,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。

        第十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)開業(yè)。逾期未開業(yè)的,開業(yè)批準(zhǔn)文件失效,由開業(yè)決定機(jī)關(guān)登出開業(yè)許可,收回其金融許可證,並予以公告。自開業(yè)批準(zhǔn)文件失效之日起1年內(nèi),開業(yè)決定機(jī)關(guān)不受理該申請(qǐng)人在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

        第十六條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)當(dāng)將開業(yè)日期書面報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)當(dāng)予以公告。

        第十七條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行,應(yīng)當(dāng)符合《條例》和本細(xì)則有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件,並且具備在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)以及對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。

        第十八條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),原外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金經(jīng)合併驗(yàn)資可以轉(zhuǎn)為外商獨(dú)資銀行的註冊(cè)資本,也可以轉(zhuǎn)回其總行。

        第十九條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的,應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨(dú)資銀行籌建期間、辦理註冊(cè)登記手續(xù)後予以公告。

        第二十條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)在辦理註冊(cè)登記手續(xù)後予以公告。

        外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)自所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所,超出6個(gè)月後仍未遷入固定辦公場(chǎng)所辦公的,代表處設(shè)立批準(zhǔn)決定失效。

        第二十一條 外國(guó)銀行代表處遷入固定辦公場(chǎng)所後,應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列資料:

        (一)代表處基本情況登記表;

        (二)外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證複印件;

        (三)內(nèi)部管理制度,內(nèi)容包括代表處的職責(zé)安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報(bào)告制度等;

        (四)辦公場(chǎng)所的租賃合同或者産權(quán)證明複印件;

        (五)配備辦公設(shè)施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況;

        (六)公章、公文紙樣本以及工作人員對(duì)外使用的名片樣本;

        (七)銀保監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

        第二十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)合併、分立後的註冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)範(fàn)圍由銀保監(jiān)會(huì)重新批準(zhǔn)。

        第二十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)3日以上(含3日)6個(gè)月以下,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,説明臨時(shí)停業(yè)時(shí)間、理由及停業(yè)期間安排。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)的,應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外公告,説明臨時(shí)停業(yè)期間的安排。所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將轄內(nèi)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)情況逐級(jí)報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)。

        第二十四條 臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或者導(dǎo)致臨時(shí)停業(yè)的原因消除,臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)複業(yè)。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在複業(yè)後5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重新修建的,外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或者購(gòu)買合同意向書的複印件、安全和消防合格情況的説明方可複業(yè)。

        特殊情況需要延長(zhǎng)臨時(shí)停業(yè)期限的,應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第二十三條規(guī)定重新辦理。

        第二十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融許可證管理的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。

        需要驗(yàn)資的,外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。需要驗(yàn)收的,外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗(yàn)收。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)持銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理變更登記,換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條第(一)項(xiàng)至第(三)項(xiàng)所列情形之一的,應(yīng)當(dāng)予以公告。公告應(yīng)當(dāng)自營(yíng)業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。

        第二十六條 外國(guó)銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場(chǎng)所等變更事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)在辦理變更工商登記手續(xù)後予以公告。 

        

        第三章 業(yè)務(wù)範(fàn)圍

        

        第二十七條 《條例》第二十九條第一款第(四)項(xiàng)、第三十一條第一款第(四)項(xiàng)所稱承銷政府債券包括承銷外國(guó)政府在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的債券。

        第二十八條 《條例》第二十九條第一款第(五)項(xiàng)、第三十一條第一款第(五)項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券,買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù):在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。

        第二十九條 《條例》第二十九條第一款第(十三)項(xiàng)和第三十一條第一款第(十二)項(xiàng)所稱資信調(diào)查和諮詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和諮詢服務(wù)。

        第三十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù),適用報(bào)告制:

        (一)託管、存管、保管;

        (二)財(cái)務(wù)顧問等諮詢服務(wù);

        (三)代客境外理財(cái);

        (四)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可適用報(bào)告制的其他業(yè)務(wù)。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)在開辦第一款所列業(yè)務(wù)後5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,提交該項(xiàng)業(yè)務(wù)的展業(yè)計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、操作規(guī)程和系統(tǒng)建設(shè)等情況的書面材料。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)第一款所列業(yè)務(wù),依法應(yīng)獲得其他部門許可的,依照其規(guī)定辦理。

        第三十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)可以依法與母行集團(tuán)開展境內(nèi)外業(yè)務(wù)協(xié)作,發(fā)揮全球服務(wù)優(yōu)勢(shì),為客戶在境外發(fā)債、上市、並購(gòu)、融資等活動(dòng)提供綜合金融服務(wù)。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)明確自身在母行集團(tuán)內(nèi)提供業(yè)務(wù)協(xié)作服務(wù)的職責(zé)、利潤(rùn)分配機(jī)制,並於每年一季度末將上一年度與母行集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)作開展情況向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

        第三十二條 外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù),營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少於2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。

        第三十三條 外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù),營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少於3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣,其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少於1億元人民幣,外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少於2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

        外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)且撥付到位。

        第三十四條 外國(guó)銀行分行在開辦存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶聲明本行存款是否投保存款保險(xiǎn)。

        第三十五條 外國(guó)銀行分行改制的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行可以承繼原外國(guó)銀行分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的全部業(yè)務(wù)。

        第三十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)範(fàn)圍內(nèi)授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

        外國(guó)銀行分行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)範(fàn)圍內(nèi)授權(quán)其支行開展業(yè)務(wù)。

        第三十七條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立多家分行的,如管理行已獲準(zhǔn)開辦衍生産品交易業(yè)務(wù),該管理行可以履行管理職責(zé),在評(píng)估並確保中國(guó)境內(nèi)其他擬開辦衍生産品交易業(yè)務(wù)的分行滿足條件的前提下,授權(quán)其開辦衍生産品交易業(yè)務(wù),並向管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

        經(jīng)管理行授權(quán)開辦衍生産品交易業(yè)務(wù)的分行應(yīng)當(dāng)滿足銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦衍生産品交易業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定,向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,提供管理行出具的授權(quán)書以及開辦衍生産品交易業(yè)務(wù)所需的材料後方可開辦衍生産品交易業(yè)務(wù)。

        第三十八條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第二十九條或者第三十一條規(guī)定業(yè)務(wù)範(fàn)圍內(nèi)的人民幣業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)進(jìn)行籌備,並在籌備期內(nèi)完成以下工作:

        (一)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員;

        (二)印製擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù);

        (三)配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防範(fàn)設(shè)施;

        (四)建立人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程;

        (五)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)需要增加註冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的,應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資,並將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第三十九條 擬設(shè)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)可在籌備開業(yè)的同時(shí)進(jìn)行人民幣業(yè)務(wù)的籌備,在提交開業(yè)申請(qǐng)時(shí)一併提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的説明。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)後擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)在完成人民幣業(yè)務(wù)籌備後,向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交人民幣業(yè)務(wù)籌備情況的説明,並按程式辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更事宜。

        第四十條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)範(fàn)圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。在開展業(yè)務(wù)前,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行籌備,並將總行對(duì)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第四十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)前,存在股東資質(zhì)不合規(guī)等重大公司治理缺陷或其他重大違法違規(guī)情形的,應(yīng)當(dāng)在完成整改並經(jīng)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可後方可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。

        第四十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)範(fàn)圍內(nèi)的新産品,應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)後5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告,內(nèi)容包括新産品介紹、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。

        第四十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定開辦同業(yè)業(yè)務(wù)。

        

        第四章 任職資格管理

        

        第四十四條 外資銀行的董事、高級(jí)管理人員、首席代表在銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。

        第四十五條 擬任人有下列情形之一的,不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表:

        (一)有故意或者重大過失犯罪記錄的;

        (二)有違反社會(huì)公德的不良行為,造成惡劣影響的;

        (三)對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,情節(jié)嚴(yán)重的;

        (四)擔(dān)任或者曾任被接管、撤銷、宣告破産或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的,但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破産或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外;

        (五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職,造成重大損失或者惡劣影響的;

        (六)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或者案件查處的;

        (七)被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格,或者受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的;

        (八)本人或者配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的,包括但不限于在該外資銀行的逾期貸款;

        (九)存在其他所任職務(wù)與擬任職務(wù)有明顯利益衝突,或者明顯分散其履職時(shí)間和精力的情形;

        (十)不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件,採(cǎi)取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的;

        (十一)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員或者首席代表的;

        (十二)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

        第四十六條 外資銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表須經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的,按照外資銀行行政許可規(guī)章的規(guī)定執(zhí)行。

        第四十七條 擬任人在中國(guó)境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過董事、高級(jí)管理人員和首席代表的,銀保監(jiān)會(huì)或者所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在核準(zhǔn)其任職資格前,可以根據(jù)需要徵求擬任人原任職機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的意見。

        擬任人原任職機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供反饋意見。

        第四十八條 外資銀行遞交任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)資料後,銀保監(jiān)會(huì)以及所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以約見擬任人進(jìn)行任職前談話。

        第四十九條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)離崗連續(xù)1個(gè)月以上的,應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告;其他外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)、外國(guó)銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個(gè)月以上的,應(yīng)當(dāng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。外資銀行在提交上述報(bào)告的同時(shí),應(yīng)指定專人代行其職,代為履職時(shí)間不得超過6個(gè)月。外資銀行應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員正式任職。

        第五十條 外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表存在下列情形之一的,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情節(jié)輕重,取消其一定期限直至終身的任職資格:

        (一)被依法追究刑事責(zé)任的;

        (二)拒絕、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的;

        (三)因內(nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力,造成所任職機(jī)構(gòu)重大財(cái)産損失,或者導(dǎo)致重大金融犯罪案件發(fā)生的;

        (四)因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度不健全或者長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善,造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼併或者被宣告破産的;

        (五)因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善,造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損的;

        (六)對(duì)已任職的外資銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔(dān)任所任職務(wù)的行為的;

        (七)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

        

        第五章 監(jiān)督管理

        

        第五十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程,並於每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第五十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。

        外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)指定專門部門或者人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作。

        第五十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)結(jié)束內(nèi)部審計(jì)後,應(yīng)當(dāng)及時(shí)將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以採(cǎi)取適當(dāng)方式與外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)審人員溝通。

        第五十四條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度,並將貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)與銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的分類標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)應(yīng)關(guān)係報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第五十五條 《條例》第四十條所稱資産負(fù)債比例管理的規(guī)定是指《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十九條的規(guī)定。

        外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有關(guān)資産負(fù)債比例的計(jì)算方法執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系的規(guī)定。

        第五十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度,關(guān)聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則,交易條件不得優(yōu)於與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。

        銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易有關(guān)管理辦法的規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行認(rèn)定。

        第五十七條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度,包括業(yè)務(wù)外包的決策程式、對(duì)外包方的評(píng)價(jià)和管理、控制銀行資訊保密性和安全性的措施和應(yīng)急計(jì)劃等。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在開展外包活動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)定期向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)遞交外包活動(dòng)的評(píng)估報(bào)告。

        外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在開展外包活動(dòng)時(shí)如遇到對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、客戶資訊安全、聲譽(yù)等産生重大影響事件,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

        第五十八條 《條例》第四十四條所稱外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定持有一定比例的生息資産是指外國(guó)銀行分行應(yīng)按不低於公眾負(fù)債額的5%持有銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資産。當(dāng)外國(guó)銀行分行持有的銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資産餘額達(dá)到營(yíng)運(yùn)資金的30%時(shí)可以不再增持, 但銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)外國(guó)銀行分行風(fēng)險(xiǎn)狀況另有要求的除外。

        第一款所稱銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資産包括中國(guó)財(cái)政部發(fā)行的國(guó)債、中國(guó)人民銀行發(fā)行的票據(jù)、中國(guó)政策性銀行和開發(fā)性銀行發(fā)行的金融債、在指定機(jī)構(gòu)的1個(gè)月以上(含1個(gè)月)的定期同業(yè)存款,以及銀保監(jiān)會(huì)指定的其他資産。上述各項(xiàng)資産不包括已進(jìn)行質(zhì)押或者採(cǎi)取其他影響資産支配權(quán)處理方式的資産。

        第一款所稱的公眾負(fù)債指外國(guó)銀行分行的各項(xiàng)存款、同業(yè)存放(不含境外金融機(jī)構(gòu)存放)、同業(yè)拆入(不含從境外金融機(jī)構(gòu)拆入),以及銀保監(jiān)會(huì)指定的其他負(fù)債。

        第二款所稱的指定機(jī)構(gòu)是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健且具有一定實(shí)力的、非關(guān)聯(lián)的中資商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行。外國(guó)銀行分行以定期同業(yè)存款形式存在的生息資産應(yīng)當(dāng)存放在3家或3家以下指定機(jī)構(gòu)。

        外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)每日計(jì)算並保持規(guī)定的生息資産比例,按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合併考核。

        外國(guó)銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每月向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告在中國(guó)境內(nèi)分行持有銀保監(jiān)會(huì)指定的生息資産的存在情況。報(bào)告內(nèi)容包括定期同業(yè)存款的存放銀行、金額、期限和利率,其他生息資産的金額、形式和到期日等。

        第五十九條 《條例》第四十五條所稱營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等項(xiàng)之和是指營(yíng)運(yùn)資金、未分配利潤(rùn)和貸款損失一般準(zhǔn)備之和,所稱風(fēng)險(xiǎn)資産是指按照有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資産的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資産。

        《條例》第四十五條所規(guī)定的比例,按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合併計(jì)算,按季末餘額考核。外國(guó)銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每季向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

        第六十條 外國(guó)銀行分行的流動(dòng)性資産包括現(xiàn)金、黃金、在中國(guó)人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的借出同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的資産方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款、1個(gè)月內(nèi)到期的貸款、1個(gè)月內(nèi)到期的債券投資、在國(guó)內(nèi)外二級(jí)市場(chǎng)上可隨時(shí)變現(xiàn)的其他債券投資、其他1個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資産。上述各項(xiàng)資産中應(yīng)當(dāng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。生息資産中用於滿足本細(xì)則第五十八條最低監(jiān)管要求的部分不計(jì)入流動(dòng)性資産。

        外國(guó)銀行分行的流動(dòng)性負(fù)債包括活期存款、1個(gè)月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內(nèi)到期的借入同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付利息及其他應(yīng)付款、其他1個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。凍結(jié)存款不計(jì)入流動(dòng)性負(fù)債。

        外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)每日計(jì)算並保持《條例》第四十六條規(guī)定的流動(dòng)性比例,按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合併考核。外國(guó)銀行分行管理行應(yīng)當(dāng)每月向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

        第六十一條 《條例》第四十七條所稱境內(nèi)本外幣資産餘額、境內(nèi)本外幣負(fù)債餘額按照以下方法計(jì)算:

        境內(nèi)本外幣資産餘額=本外幣資産總額-境外聯(lián)行往來(資産)-境外附屬機(jī)構(gòu)往來(資産)-境外貸款-存放境外同業(yè)-拆放境外同業(yè)-買入境外返售資産-境外投資-其他境外資産。

        下列投資不列入境外投資:購(gòu)買在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)政府債券、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)的債券。

        境內(nèi)本外幣負(fù)債餘額=本外幣負(fù)債總額-境外聯(lián)行往來(負(fù)債)-境外附屬機(jī)構(gòu)往來(負(fù)債)-境外存款-境外同業(yè)存放-境外同業(yè)拆入-賣出境外回購(gòu)款項(xiàng)-其他境外負(fù)債。

        《條例》第四十七條的規(guī)定按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合併考核。

        第六十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)不得虛列、多列、少列資産、負(fù)債和所有者權(quán)益。

        第六十三條 在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上外國(guó)銀行分行的,應(yīng)當(dāng)由外國(guó)銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其中1家分行作為管理行,統(tǒng)籌負(fù)責(zé)中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理以及中國(guó)境內(nèi)所有分行的合併財(cái)務(wù)資訊和綜合資訊的報(bào)送工作。

        外國(guó)銀行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部應(yīng)當(dāng)指定管理行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理工作,並指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)工作。

        第六十四條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定,每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資産轉(zhuǎn)移情況報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第六十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資産,應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)入信貸資産後5日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,提交關(guān)於轉(zhuǎn)入信貸資産的金額、期限、分類及擔(dān)保等情況的書面材料。

        第六十六條 外國(guó)銀行分行有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)向該分行或者管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:

        (一)外國(guó)銀行分行未分配利潤(rùn)與本年度純損益之和為負(fù)數(shù),且該負(fù)數(shù)絕對(duì)值與貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分之和超過營(yíng)運(yùn)資金30%的,應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告;

        (二)外國(guó)銀行分行對(duì)所有大客戶的授信餘額超過其營(yíng)運(yùn)資金8倍的,應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告,大客戶是指授信餘額超過外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金10%的客戶,該指標(biāo)按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行季末餘額合併計(jì)算;

        (三)外國(guó)銀行分行境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的資産方餘額超過境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方餘額與營(yíng)運(yùn)資金之和的,應(yīng)當(dāng)每月末報(bào)告,該指標(biāo)按照外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行合併計(jì)算;

        (四)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

        第六十七條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)採(cǎi)取的特別監(jiān)管措施包括以下內(nèi)容:

        (一)約見有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話;

        (二)責(zé)令限期就有關(guān)問題報(bào)送書面報(bào)告;

        (三)對(duì)資金流出境外採(cǎi)取限制性措施;

        (四)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)或者暫停受理經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)的申請(qǐng);

        (五)責(zé)令出具保證書;

        (六)對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求;

        (七)要求保持一定比例的經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資産;

        (八)責(zé)令限期補(bǔ)充資本金或者營(yíng)運(yùn)資金;

        (九)責(zé)令限期撤換董事或者高級(jí)管理人員;

        (十)暫停受理增設(shè)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng);

        (十一)對(duì)利潤(rùn)分配和利潤(rùn)匯出境外採(cǎi)取限制性措施;

        (十二)派駐特別監(jiān)管人員,對(duì)日常經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo);

        (十三)提高有關(guān)監(jiān)管報(bào)告與報(bào)表的報(bào)送頻度;

        (十四)銀保監(jiān)會(huì)採(cǎi)取的其他特別監(jiān)管措施。

        第六十八條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)有外商獨(dú)資銀行(或中外合資銀行)和外國(guó)銀行分行的,應(yīng)當(dāng)明確各自的功能定位與治理架構(gòu),避免利益衝突,建立管理、業(yè)務(wù)、人員和資訊等風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制,確保各自的機(jī)構(gòu)名稱、産品和對(duì)外營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有所區(qū)分,實(shí)行自主管理和自主經(jīng)營(yíng)。

        第六十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列重大事項(xiàng):

        (一)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問題;

        (二)經(jīng)營(yíng)策略的重大調(diào)整;

        (三)除不可抗力原因外,外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在法定節(jié)假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè)2日以內(nèi),應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告;

        (四)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì)決議;

        (五)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的章程、註冊(cè)資本和註冊(cè)地址的變更;

        (六)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的合併、分立等重組事項(xiàng)以及董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)的變更;

        (七)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問題;

        (八)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件;

        (九)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)以及其他海外分支機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施;

        (十)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管法規(guī)和金融監(jiān)管體系的重大變化;

        (十一)銀保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。

        第七十條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告其所代表的外國(guó)銀行發(fā)生的下列重大事項(xiàng):

        (一)章程、註冊(cè)資本或者註冊(cè)地址變更;

        (二)外國(guó)銀行的合併、分立等重組事項(xiàng)以及董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)變更;

        (三)財(cái)務(wù)狀況或者經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問題;

        (四)發(fā)生重大案件;

        (五)所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施;

        (六)其他對(duì)外國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)産生重大影響的事項(xiàng)。

        第七十一條 非外資銀行在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)正式員工,在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過20日或者在90日內(nèi)累計(jì)工作超過30日的,外資銀行應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

        第七十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國(guó)銀行,應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束後聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行並表或者合併審計(jì),並在會(huì)計(jì)年度結(jié)束後4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束後聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì),並在會(huì)計(jì)年度結(jié)束後4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第七十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項(xiàng)目審計(jì)1個(gè)月前,應(yīng)當(dāng)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其參加審計(jì)的註冊(cè)會(huì)計(jì)師的基本資料報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第七十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:資本充足情況、資産品質(zhì)、公司治理情況、內(nèi)部控制情況、盈利情況、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。

        外國(guó)銀行分行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容:財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、營(yíng)運(yùn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況和資産品質(zhì)等。

        第七十五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計(jì)。

        第七十六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)更換專業(yè)技能和獨(dú)立性達(dá)不到監(jiān)管要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

        第七十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束後6個(gè)月內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或其總行所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報(bào)。

        外國(guó)銀行分行及外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)在其總行會(huì)計(jì)年度結(jié)束後6個(gè)月內(nèi)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其總行的年報(bào)。

        第七十八條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)於每年2月末前按照銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度工作報(bào)告和本年度工作計(jì)劃。

        第七十九條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立的辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)施和專職工作人員。

        第八十條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)配備合理數(shù)量的工作人員,工作人員的職務(wù)應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。

        第八十一條 外國(guó)銀行代表處應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)賬簿,真實(shí)反映財(cái)務(wù)收支情況,其成本以及費(fèi)用開支應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。

        外國(guó)銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個(gè)人的賬戶。

        第八十二條 外國(guó)銀行代表處不得在其電腦系統(tǒng)中使用與代表處工作職責(zé)不符的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。

        第八十三條 本細(xì)則要求報(bào)送的資料,除年報(bào)外,凡用外文書寫的,應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)當(dāng)附有中文譯本;其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的,也應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。特殊情況下,銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求有關(guān)中文譯本經(jīng)外國(guó)銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證,並且經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

        第八十四條 外資銀行應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢和反恐怖融資相關(guān)法律法規(guī)。 

        

        第六章 終止與清算

        

        第八十五條 《條例》第五十八條所稱自行終止包括下列情形:

        (一)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者其他解散事由出現(xiàn)的;

        (二)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股東會(huì)決定解散的;

        (三)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因合併或者分立需要解散的;

        (四)外國(guó)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的。

        第八十六條 自銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散或者外國(guó)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的決定生效之日起,被批準(zhǔn)解散、關(guān)閉的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng),交回金融許可證,並在15日內(nèi)成立清算組。

        第八十七條 清算組成員包括行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、會(huì)計(jì)主管、中國(guó)註冊(cè)會(huì)計(jì)師以及銀保監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行清算組還應(yīng)當(dāng)包括股東代表和董事長(zhǎng)。清算組成員應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意。

        第八十八條 清算組應(yīng)當(dāng)書面通知市場(chǎng)監(jiān)督管理部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、人力資源社會(huì)保障部門等有關(guān)部門。

        第八十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

        第九十條 銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督被解散或者關(guān)閉的外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)解散與清算過程。重大事項(xiàng)和清算結(jié)果應(yīng)逐級(jí)報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)。

        第九十一條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)依法設(shè)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì),自聘請(qǐng)之日起60日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。

        第九十二條 解散或者關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或者核準(zhǔn)事項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。

        第九十三條 清算組在清償債務(wù)過程中,應(yīng)當(dāng)在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)後,優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。

        第九十四條 清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號(hào)前向銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資産處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。

        第九十五條 外國(guó)銀行分行完成清算後,應(yīng)當(dāng)在提取生息資産5日前向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,提交清算完成情況的報(bào)告、稅務(wù)登出證明等書面材料。

        第九十六條 清算工作結(jié)束後,清算組應(yīng)當(dāng)製作清算報(bào)告,報(bào)送銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn),報(bào)送市場(chǎng)監(jiān)督管理部門申請(qǐng)登出工商登記,並予以公告。清算組應(yīng)當(dāng)將公告內(nèi)容在公告日3日前書面報(bào)至銀保監(jiān)會(huì)或所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

        第九十七條 清算後的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

        第九十八條 自外國(guó)銀行分行清算結(jié)束之日起2年內(nèi),銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。

        第九十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形,不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的,由銀保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷。

        銀保監(jiān)會(huì)責(zé)令關(guān)閉外國(guó)銀行分行的,按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

        第一百條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因不能支付到期債務(wù),自願(yuàn)或者應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破産,或者因解散而清算,清算組在清理財(cái)産、編制資産負(fù)債表和財(cái)産清單後,發(fā)現(xiàn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行財(cái)産不足清償債務(wù)須申請(qǐng)破産的,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破産。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破産後,清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。

        第一百零一條 外國(guó)銀行將其在中國(guó)境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的,原外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)在外商獨(dú)資銀行開業(yè)後交回金融許可證,並依法向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登出登記。

        第一百零二條 經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的代表處應(yīng)當(dāng)在依法辦理登出登記手續(xù)後15日內(nèi)予以公告,並將公告內(nèi)容報(bào)送所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

       

        第七章 附則

        

        第一百零三條 本細(xì)則中的“日”指工作日。

        第一百零四條 銀保監(jiān)會(huì)對(duì)直接監(jiān)管的外資銀行承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任,並指導(dǎo)派出機(jī)構(gòu)開展外資銀行監(jiān)管工作。

        第一百零五條 外資銀行違反本細(xì)則的,銀保監(jiān)會(huì)按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。

        

      [責(zé)任編輯:普燕]

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