新華社重慶5月15日電 題：“借出”小小身份證竟能惹來(lái)大禍——一網(wǎng)路電信詐騙案揭開(kāi)身份資訊迷蹤

　　新華社記者陳國(guó)洲

　　一張花200元-500元收購(gòu)來(lái)的身份證就能幫詐騙團(tuán)夥收取、洗白上百萬(wàn)詐騙贓款；隨意借出身份證竟能惹來(lái)涉案千萬(wàn)元官司……近日，重慶市渝北區(qū)公安分局聯(lián)合福建廈門(mén)警方打掉一網(wǎng)路詐騙犯罪團(tuán)夥。犯罪嫌疑人通過(guò)收購(gòu)來(lái)的身份證偽裝身份行騙，用這些身份證辦理大量銀行卡，用來(lái)收取被詐騙人的錢(qián)財(cái)、洗白詐騙“黑金”。相關(guān)人士認(rèn)為，透過(guò)這樣一起典型網(wǎng)路詐騙案，可以清晰地看到買(mǎi)賣(mài)身份證資訊給社會(huì)和他人帶來(lái)的嚴(yán)重危害，折射出身份證管理和提高公民誠(chéng)信意識(shí)的重要性。

　　小小身份證成為詐騙團(tuán)夥大“幫兇”

　　今年2月，重慶渝北區(qū)公安分局聯(lián)合福建廈門(mén)警方成功打掉一買(mǎi)賣(mài)身份證資訊違法犯罪團(tuán)夥，抓獲主要犯罪嫌疑人3名，查獲上百套身份證和銀行卡。

　　經(jīng)調(diào)查，從2018年12月起，該犯罪團(tuán)夥主要犯罪嫌疑人羅某軍、任某等人通過(guò)網(wǎng)路聯(lián)繫到境外一網(wǎng)路電信詐騙團(tuán)夥，對(duì)方主要收購(gòu)身份證資訊和以此辦理的銀行卡，要求銀行卡必須在3個(gè)月內(nèi)真實(shí)有效，每套證件刨除成本純利800元以上。因?yàn)檫@一生意比簡(jiǎn)單買(mǎi)賣(mài)身份證資訊利潤(rùn)還要高，於是羅某軍等人開(kāi)始糾集社會(huì)閒散人員，瞄準(zhǔn)進(jìn)城務(wù)工人員群體收購(gòu)身份證，向該團(tuán)夥大量提供身份證資訊和銀行卡。

　　為了打消務(wù)工人員顧慮，羅某軍等人大多利用老鄉(xiāng)關(guān)係在外來(lái)務(wù)工人員中收購(gòu)身份證，對(duì)外稱(chēng)之為“借”，給務(wù)工者的錢(qián)被稱(chēng)為感謝費(fèi)。每收一張身份證他們會(huì)給予200-500元不等，約定使用期限3個(gè)月。羅某軍等人在短短兩個(gè)月時(shí)間內(nèi)就收購(gòu)了數(shù)百?gòu)埳矸葑C，獲利5萬(wàn)多元。

　　然而，一張200-500元就能收來(lái)的身份證卻能幫助詐騙團(tuán)夥收取、洗白數(shù)十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)元的詐騙“黑金”。公安部門(mén)查實(shí)，這一境外網(wǎng)路電信詐騙團(tuán)夥一方面利用這些銀行卡收取被詐騙人的錢(qián)，並把詐騙資金在大量銀行卡間進(jìn)行十分複雜的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，試圖“洗白”贓款，增加公安調(diào)查難度；另一方面利用真實(shí)的身份資訊偽裝自己，騙取被詐騙人的信任。失控後的小小一張身份證成為詐騙團(tuán)夥大“幫兇”。

　　管理身份資訊意識(shí)薄弱給違法犯罪提供了土壤

　　採(cǎi)訪(fǎng)中記者發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)重忽視身份資訊重要性給犯罪分子得以大量買(mǎi)賣(mài)身份資訊提供了社會(huì)土壤。

　　“身份證放著也是放著，借給老鄉(xiāng)還能得到幾百塊錢(qián)，多好的事情啊。”“就是借給他一下，回頭我可以?huà)焓аa(bǔ)辦，對(duì)我沒(méi)啥損失。”“用下我的身份證能有多大事？”重慶渝北區(qū)公安分局刑偵支隊(duì)民警李寧寧説，這些回答在警方對(duì)涉案外來(lái)務(wù)工人員的詢(xún)問(wèn)中大量出現(xiàn)。很多人都是在自身利益受損或引發(fā)嚴(yán)重後果後，才意識(shí)到身份資訊妥善管理的重要性。

　　2016年，重慶巴南區(qū)李某將自己的身份證借給了曾供職的單位，沒(méi)想到該單位用李某身份資訊與當(dāng)?shù)匾患曳康禺b開(kāi)發(fā)企業(yè)簽訂了價(jià)值千萬(wàn)的9套房屋購(gòu)買(mǎi)合同，約定違約金30多萬(wàn)元。因?yàn)槔钅吃趩挝晃茨苈募s，李某被房地産企業(yè)起訴至法院，要求賠償違約金。後來(lái)雖經(jīng)法庭調(diào)解，李某與房地産企業(yè)達(dá)成共識(shí)化解了糾紛，但一不小心就官司纏身才讓李某認(rèn)識(shí)到妥善保管身份證的重要性。

　　李寧寧説，除了上述隨意借出身份證件的情況，現(xiàn)實(shí)生活中輕易洩露自己身份證資訊的情況更為多見(jiàn)。比如在使用各種網(wǎng)路App軟體時(shí)輕易留下自己的身份資訊、聯(lián)繫方式，在朋友圈“曬圖”時(shí)把身份證也拍了進(jìn)去，網(wǎng)路聊天中把自己的身份資訊發(fā)給對(duì)方……很多人對(duì)自身身份資訊保護(hù)不夠重視，給犯罪分子竊取個(gè)人資訊留下了很大空間。

　　嚴(yán)懲戒、抓誠(chéng)信維護(hù)身份資訊安全

　　相關(guān)人士建議，有效保護(hù)個(gè)人身份資訊安全，當(dāng)前亟待進(jìn)一步加大對(duì)買(mǎi)賣(mài)個(gè)人身份資訊行為懲戒力度，並從提高社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)水準(zhǔn)入手，提高個(gè)人妥善管理自身身份資訊的意識(shí)。

　　根據(jù)《居民身份證法》的規(guī)定，購(gòu)買(mǎi)、出售居民身份證的，一經(jīng)查出，將被處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。利用身份資訊從事犯罪活動(dòng)的，將依法追究刑事責(zé)任。辦案人員認(rèn)為，目前在打擊利用個(gè)人資訊違法犯罪活動(dòng)中，對(duì)出賣(mài)本人身份資訊的行為懲處力度不足，建議應(yīng)加大依法懲戒力度。

　　重慶社科院研究員孫元明表示，售賣(mài)自己身份資訊的行為不僅違法，而且也是嚴(yán)重失信的表現(xiàn)。現(xiàn)代社會(huì)身份證不僅是證明個(gè)人身份的一張卡片，同時(shí)也是個(gè)人信用背書(shū)的重要憑證。銀行憑藉身份證等相關(guān)資訊才會(huì)辦理信貸業(yè)務(wù)、公司憑藉身份資訊才能開(kāi)展相關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。所以將自己身份證隨意借出甚至賣(mài)出牟利，實(shí)際上等同於將自己的信用轉(zhuǎn)讓他人，不僅違法風(fēng)險(xiǎn)很高，而且自己的信用也將大打折扣。應(yīng)從社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)角度，將未盡到妥善管理身份資訊造成他人利益受損的行為列入失信懲戒對(duì)象，不斷提高居民保護(hù)個(gè)人身份資訊的意識(shí)。