關(guān)於建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定(試行)
第一條 為督促期貨公司建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度，建立並完善以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度，保護投資者合法權(quán)益，保障股指期貨市場平穩(wěn)、規(guī)範(fàn)和健康運作，根據(jù)《期貨交易管理條例》、《期貨交易所管理辦法》及《期貨公司管理辦法》等法規(guī)、規(guī)章，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱股指期貨投資者適當(dāng)性制度(以下簡稱投資者適當(dāng)性制度)，是指根據(jù)股指期貨的産品特徵和風(fēng)險特性，區(qū)別投資者的産品認知水準和風(fēng)險承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，並建立與之相適應(yīng)的監(jiān)管制度安排。
第三條 中國證監(jiān)會各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市監(jiān)管局(以下統(tǒng)稱各派出機構(gòu))，中國金融期貨交易所(以下簡稱中金所)，中國期貨保證金監(jiān)控中心公司(以下簡稱監(jiān)控中心)，中國期貨業(yè)協(xié)會(以下簡稱中期協(xié))應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各司其職、各負其責(zé)、加強協(xié)作、聯(lián)合監(jiān)管”的原則，嚴格落實本規(guī)定的各項工作要求。
第四條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進行監(jiān)督檢查。
中金所、中期協(xié)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進行自律管理。
監(jiān)控中心對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進行核查驗證。
第五條 中金所應(yīng)當(dāng)從投資者的經(jīng)濟實力、股指期貨産品認知能力、投資經(jīng)歷等方面，制定投資者適當(dāng)性制度的具體標準和實施指引，並報中國證監(jiān)會備案。
第六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度，嚴格落實投資者適當(dāng)性制度。
期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中金所制定的標準和指引，制定投資者適當(dāng)性標準的實施方案，建立並有效執(zhí)行客戶開發(fā)管理制度和開戶審核工作制度，完善業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部分工，加強責(zé)任追究。
期貨公司應(yīng)當(dāng)及時將投資者適當(dāng)性制度實施方案及相關(guān)制度報中金所和公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
第七條 期貨公司應(yīng)當(dāng)深化客戶服務(wù)，向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和産品特徵，測試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識，認真審核投資者開戶申請材料，審慎評估投資者的風(fēng)險承受能力，不得為不符合適當(dāng)性標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼。
期貨公司應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案，除依法接受調(diào)查和檢查外，應(yīng)當(dāng)為客戶保密。
第八條 自然人投資者應(yīng)當(dāng)全面評估自身的經(jīng)濟實力、産品認知能力、風(fēng)險控制能力、生理及心理承受能力等，審慎決定是否參與股指期貨交易。
法人投資者及其他經(jīng)濟組織從事股指期貨交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的經(jīng)營管理特點和業(yè)務(wù)運作狀況，建立健全內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，對自身的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力進行客觀評估，審慎決定是否參與股指期貨交易。
第九條 投資者應(yīng)當(dāng)如實申報開戶材料，不得採取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性標準要求。投資者提供虛假證明材料的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負”的原則，承擔(dān)股指期貨交易的履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性標準為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任。
第十條 中金所、期貨公司應(yīng)當(dāng)加強對投資者交易行為的合法合規(guī)性管理，督促投資者遵守股指期貨交易相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及中金所業(yè)務(wù)規(guī)則，持續(xù)開展投資者風(fēng)險教育。
第十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)完善客戶糾紛處理機制，明確承擔(dān)此項職責(zé)的部門和崗位，負責(zé)處理投資者參與股指期貨交易所産生的投訴等事項，及時化解相關(guān)矛盾糾紛。
期貨公司應(yīng)當(dāng)督促客戶遵守法律法規(guī)，通過正當(dāng)途徑維護自身合法權(quán)益，不得侵害國家利益及他人的合法權(quán)益，不得擾亂社會公共秩序。
第十二條 期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求，未能執(zhí)行相關(guān)內(nèi)控、合規(guī)制度的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，採取監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，根據(jù)《期貨交易管理條例》第七十條進行處罰。
期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，中金所、中期協(xié)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則對其進行紀律處分。
第十三條 取得中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司接受期貨公司委託，協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)對投資者開戶資料和身份真實性等進行審查，向投資者充分揭示股指期貨交易風(fēng)險，進行相關(guān)知識測試和風(fēng)險評估，做好開戶入金指導(dǎo)，嚴格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度。
第十四條 期貨公司和從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所為投資者辦理股指期貨開戶手續(xù)。
第十五條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對取得中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司進行日常監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)證券公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，依法採取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。
中金所對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)將有關(guān)情況通報相關(guān)派出機構(gòu)。
第十六條 投資者適當(dāng)性制度對投資者的各項要求以及依據(jù)制度進行的評價，不構(gòu)成投資建議，不構(gòu)成對投資者的獲利保證。
第十七條 本規(guī)定由中國證監(jiān)會負責(zé)解釋。
第十八條 本規(guī)定自2010年2月8日起施行。