電信詐騙爆炸性增長

　　 近三年來，每年因通訊資訊詐騙導(dǎo)致的民眾損失超百億元

　　編者按：雖然公安等部門不斷加大防範(fàn)和打擊力度，通訊資訊詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬，當(dāng)前資訊詐騙手法翻新速度加快，發(fā)案數(shù)量急劇增加，範(fàn)圍覆蓋全國，數(shù)百萬、上千萬甚至數(shù)千萬元的大案屢有發(fā)生，詐騙數(shù)額屢攀新高。而若干詐騙團(tuán)夥則呈現(xiàn)集團(tuán)化、專業(yè)化操作模式。《經(jīng)濟(jì)參考報》今日推出關(guān)注電信詐騙上、下篇，以透視電信詐騙現(xiàn)狀，揭秘詐騙團(tuán)夥犯罪利益鏈。

　　“平時也聽過一些案例，了解過詐騙犯罪的方式，但當(dāng)時就好像吃了‘迷魂藥’，被騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。”年近70歲的夏繼紅説，被騙之後心裏很難過、很失落，特別後悔自己沒多個心眼兒。

　　今年4月，居住在廣東省中山市的夏繼紅被通訊資訊詐騙騙走了存摺上的9000元錢。回想起當(dāng)時的情況，她心有餘悸地説：“騙子太厲害了，如果那張存摺有9萬元，我當(dāng)時也肯定全部匯給人家了。”

　　《經(jīng)濟(jì)參考報》記者了解到，從最初的中獎、房租匯款，到網(wǎng)銀升級、郵包藏毒、退稅補貼，再到冒充公檢法人員、冒充稅務(wù)人員、偽造網(wǎng)上通緝令，通訊資訊詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種，並且從過去“亂槍打鳥、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定資訊、精準(zhǔn)下套”轉(zhuǎn)變，騙術(shù)不斷翻新，欺騙性更大，靶向性更強。

　　發(fā)案數(shù)量年均增七成以上

　　雖然公安等部門不斷加大防範(fàn)和打擊力度，通訊資訊詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬，發(fā)案急劇增加，蔓延禍害全國。

　　現(xiàn)在每次回想起被騙的過程，50歲的朱婷芳還是會陷入深深自責(zé)之中，她説：“我怎麼也想不通自己當(dāng)時怎麼那麼傻！越想越後悔，睡不著覺，每天都很焦慮。”

　　去年8月中旬，上海居民朱婷芳遭遇犯罪分子通過Q Q實施的通訊資訊詐騙，騙子盜用她在國外留學(xué)的兒子的Q Q號，騙走了原本留作學(xué)費的20多萬元積蓄。

　　朱婷芳説，她家是工薪階層，發(fā)現(xiàn)被騙後，整個人都懵了。為了讓兒子完成學(xué)業(yè)，夫妻倆不得不四處借錢，沉重的負(fù)擔(dān)使得他們經(jīng)常吵架，家裏生氣全無，幾乎到了離婚邊緣。

　　記者在內(nèi)蒙古的赤峰市、通遼市採訪了解到，2013年以來，當(dāng)?shù)爻霈F(xiàn)大量以發(fā)放農(nóng)機(jī)購置補貼名義詐騙農(nóng)民錢財?shù)陌讣p騙金額在幾百元至數(shù)萬元不等。

　　據(jù)辦案民警介紹，犯罪嫌疑人先以非法渠道獲取購置農(nóng)機(jī)的農(nóng)民個人資訊，再冒充農(nóng)業(yè)部門工作人員向農(nóng)民撥打詐騙電話，聲稱要發(fā)放農(nóng)機(jī)購置補貼，然後以銀行賬戶號碼有誤等藉口誘騙受害者將錢轉(zhuǎn)到犯罪嫌疑人賬戶中。

　　59歲的赤峰市喀喇沁旗農(nóng)民錢富貴就這樣被騙走了近3萬元。他説，自己一輩子老實巴交，接到電話的時候根本沒多想，等到發(fā)現(xiàn)卡裏的錢沒了才知道被騙了，“接了那個電話，我可真是悔青了腸子，哪能知道他是騙子呢？”

　　《經(jīng)濟(jì)參考報》記者近日深入上海、天津等多地採訪發(fā)現(xiàn)，通訊資訊詐騙發(fā)案居高不下。有著20年從警經(jīng)歷、近年來始終調(diào)研推動通訊資訊詐騙治理的陳偉才説，從公安部了解的數(shù)據(jù)顯示，2011年、2012年、2013年全國通訊資訊詐騙分別發(fā)案10萬起、17萬起、30萬起，年均增長70%以上。近三年來，每年通訊資訊詐騙發(fā)案約20多萬起。

　　多地警方表示，如果算上百姓受騙未報的案件以及詐騙未遂的案件，發(fā)案量與損失價值至少翻一番。

　　詐騙數(shù)額屢攀新高

　　通訊資訊詐騙氾濫的同時，被騙金額也屢攀新高。公安部向《經(jīng)濟(jì)參考報》記者提供的數(shù)據(jù)顯示，近三年來，每年因通訊資訊詐騙導(dǎo)致的民眾損失達(dá)100余億元，平均單筆金額超過5萬元。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，電信詐騙受害者少則數(shù)月數(shù)年收入、多則一生積蓄瞬間化為烏有，數(shù)百萬、上千萬甚至數(shù)千萬元的大案屢有發(fā)生，損失十分慘重。

　　以天津為例，2009年前單起案件被騙金額沒有超過百萬元的，2010年最高為260萬元，2013年百萬元以上案件達(dá)12起、最多的一次被騙696萬元，而2014年前5個月一次被騙百萬元以上的案件達(dá)4起，其中5月發(fā)生的兩起被騙金額分別高達(dá)714萬元和1290萬元。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，2013年，北京因通訊資訊詐騙犯罪導(dǎo)致群眾經(jīng)濟(jì)損失13億元，浙江近8億元，上海為5億元，重慶為3億元，天津為1.8億元，長沙為1.16億元。

　　發(fā)案率始終居高不下，但破案率和贓款追回率卻極低。記者從深圳、長沙等多地公安機(jī)關(guān)了解到，目前各地通訊資訊詐騙的破案率不足5%，在被破獲的案件中，贓款追回率同樣不足5%。違法成本低，導(dǎo)致詐騙分子肆無忌憚、倡狂作案。

　　需要特別注意的是，在每年幾十萬名被騙者背後，是犯罪集團(tuán)撥往手機(jī)和固定電話用戶的海量詐騙電話。公安部刑偵局在偵辦的一起專案中，五個月內(nèi)就截獲2400萬個詐騙電話。360網(wǎng)際網(wǎng)路安全中心統(tǒng)計顯示，2013年，我國被用戶標(biāo)記的詐騙電話高達(dá)7596萬個。2014年1月至5月中旬，天津警方“防範(fàn)通訊資訊詐騙語音反制詐騙平臺”共採集到境外呼入天津的國際主叫話單數(shù)為1410萬次，遠(yuǎn)超正常的月均約30萬次，其中絕大部分為詐騙電話。

　　騙術(shù)翻新防不勝防

　　從最初的中獎、房租匯款，到網(wǎng)銀升級、郵包藏毒、退稅補貼，再到冒充公檢法人員、冒充稅務(wù)人員、偽造網(wǎng)上通緝令，如今通訊資訊詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種，五花八門、覆蓋面之廣令人難以招架。

　　江西省公安廳刑偵總隊副總隊長夏紅色説，當(dāng)前通訊資訊詐騙犯罪的騙術(shù)翻新速度快，有時甚至一兩個月就産生一種新的騙術(shù)，特別是犯罪分子針對不同受害群體、不同騙術(shù)精心設(shè)計不同的“詐騙劇本”，讓群眾防不勝防，危害性加劇。從詐騙內(nèi)容看，目前主要有汽車退稅、銀聯(lián)卡異地消費、“猜猜我是誰”詐騙、短信直接匯款、水電煤通訊欠費、冒充公檢法辦案、盜Q Q號冒充熟人、機(jī)票改簽等四十多種，而且手法日趨升級。

　　《經(jīng)濟(jì)參考報》記者採訪了解到，當(dāng)前冒充黑社會、電話假綁架等以威脅恐嚇方式的通訊資訊詐騙案件數(shù)量不斷上升。在詐騙手法上，除冒充公檢法機(jī)關(guān)電話號碼，還出現(xiàn)了要求事主登陸虛假的最高人民檢察院網(wǎng)站查看帶有事主身份資訊的“通緝令”。一些地方還多次發(fā)生冒充紀(jì)委、組織部的詐騙案件，影響非常惡劣。有的不法分子還通過不間斷呼叫騷擾受害者手機(jī)，逼迫其匯錢了事。

　　同時，此類詐騙活動的騙術(shù)更加高超。部分犯罪分子不再使用“安全賬戶”“轉(zhuǎn)賬”等公安機(jī)關(guān)廣泛宣傳的敏感詞語，而是改為所謂的“資金公正比對”“銀行卡升級”“接收財政撥款後查證”等新詞，讓被害人覺得資金始終在自己的名下從而放鬆警惕。

　　多地警方表示，不法分子緊跟社會熱點精心設(shè)計花樣繁多的騙術(shù)，今年以來就相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等最新熱點編造虛假資訊實施的通訊資訊詐騙犯罪活動。

　　針對不同騙術(shù)，詐騙團(tuán)夥都會擬定一環(huán)扣一環(huán)的詐騙劇本，並對詐騙團(tuán)夥的話務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，步步設(shè)套，使群眾稍不小心就會上當(dāng)受騙。很多接受過防範(fàn)宣傳教育的人員也照樣上當(dāng)受騙。由於目前尚缺乏綜合有效的防範(fàn)、打擊手段，此類詐騙犯罪呈現(xiàn)出比傳銷犯罪更明顯的頑固性、反覆性、危害性。

　　從“亂槍打鳥”到“精準(zhǔn)下套”

　　多地警方向《經(jīng)濟(jì)參考報》記者證實，通訊資訊詐騙正從過去“亂槍打鳥、漫天撒網(wǎng)”向“鎖定資訊、精準(zhǔn)下套”轉(zhuǎn)變。

　　日前，在浙江蕭山打工的王女士被騙子冒充財政局工作人員以“火葬費補貼”為名騙走5萬元，而讓王女士相信對方並最終“中招”的是，詐騙分子準(zhǔn)確報出她的姓名及孩子因交通事故死亡時間。

　　據(jù)多位已關(guān)押在看守所的犯罪嫌疑人介紹，過去他們往往用群呼、群發(fā)設(shè)備漫天撒網(wǎng)式打電話、發(fā)短信，成功率較低。現(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購買或利用釣魚網(wǎng)站、駭客攻擊、木馬盜取等手段收集個人資訊，由於能準(zhǔn)確報出姓名、身份證號甚至住址、家庭情況、車牌號等資訊，詐騙犯罪得手率更高。

　　“Q Q詐騙就是通過‘釣魚網(wǎng)站’盜取‘上鉤者’的賬號和密碼，然後根據(jù)聊天記錄，模倣被盜號者語氣，捏造各種緊急情況，要求親友匯款。”關(guān)押在包頭市看守所的犯罪嫌疑人連長飛説。

　　改號軟體、偽基站等詐騙方式氾濫，使得受害者看到手機(jī)顯示的是被冒用的銀行、通訊運營商、政府部門、執(zhí)法機(jī)關(guān)等熟悉的“官方號碼”，不法分子甚至還開始在電話中模擬警車警笛、電臺呼叫等背景音效使當(dāng)事人進(jìn)一步放鬆警惕。

　　2013年8月，南京市民魏先生收到顯示為銀行客服號碼發(fā)來的要求升級銀行卡的短信，毫無警惕的他按要求上網(wǎng)操作後被騙走28萬元。公安部數(shù)據(jù)顯示，近年來使用網(wǎng)路改號電話作案佔全國通訊資訊詐騙案件90%以上。

　　利用大數(shù)據(jù)甄別進(jìn)行源頭反制

　　專家認(rèn)為，如果能有全國範(fàn)圍的大數(shù)據(jù)進(jìn)行蒐集、分析，打擊效果將事半功倍。還可在及時採錄涉嫌詐騙電話資訊的基礎(chǔ)上，推動運營商對涉嫌詐騙號碼進(jìn)行源頭反制。

　　《經(jīng)濟(jì)參考報》記者採訪了解到，各地公安機(jī)關(guān)在要求運營商配合攔截詐騙電話時普遍遭遇一個難題：運營商無法在海量的通訊業(yè)務(wù)中，對詐騙電話進(jìn)行有效甄別，因此有的運營商拒絕對潛在詐騙電話進(jìn)行攔截。

　　深圳市公安局民警呂福志指出，去年6月深圳市開設(shè)反資訊詐騙諮詢專線通過大數(shù)據(jù)的蒐集，發(fā)現(xiàn)打入深圳市的詐騙電話的重復(fù)率非常高，特別是郵政、銀行等社會特服號碼，經(jīng)常被詐騙分子改號使用。

　　該專線建立了涉嫌詐騙電話號碼“黑名單”制度。深圳市公安局將號碼清單通過媒體公開發(fā)佈，併發(fā)至深圳各大運營商，要求他們對清單中所列電話號碼進(jìn)行技術(shù)攔截、封堵，列入黑名單進(jìn)行處理。目前專線已截獲各種政府公開電話的改號變種2800個，數(shù)量還在不斷增加。

　　呂福志説：“我們通知運營商對相關(guān)電話號碼進(jìn)行關(guān)停處置後，如果由於運營商沒有採取有效措施而導(dǎo)致群眾再次被騙，那麼運營商就要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，嚴(yán)重時可以追究相關(guān)責(zé)任人的共犯刑責(zé)。”為敦促各大運營商主動作為，深圳市公安局還曾以“運營商知而不理涉嫌共同犯罪”為主題召開新聞發(fā)佈會。

　　此外，記者了解到，接到通訊資訊詐騙報案後，公安機(jī)關(guān)需前往開戶銀行所屬地對涉案銀行賬戶進(jìn)行查詢和凍結(jié)。但在此期間，仍有很多受害人被騙並向嫌疑人賬戶匯款。而當(dāng)警方抓獲嫌疑人後，錢款已經(jīng)大部分被轉(zhuǎn)移或者揮霍，受害人損失難以挽回。

　　專家認(rèn)為，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)主動擔(dān)當(dāng)，由公安機(jī)關(guān)出面擔(dān)保，對涉嫌銀行賬戶進(jìn)行強制凍結(jié)和贓款原路返還，有可能造成的法律糾紛由公安機(jī)關(guān)承擔(dān)，以此消除銀行的擔(dān)憂，最大限度保障人民群眾財産安全。

　　據(jù)悉，深圳市公安局、中國銀監(jiān)會深圳監(jiān)管局、中國人民銀行深圳市中心支行聯(lián)合製定《深圳市通訊資訊詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應(yīng)急處置辦法》，對此類犯罪行為發(fā)生後不超過12小時，或者涉案資金尚未被全部轉(zhuǎn)移的情況開設(shè)“綠色通道”。在發(fā)現(xiàn)詐騙銀行賬戶後，第一時間對涉嫌詐騙的銀行賬戶採取“暫停支付”方式，防止嫌疑人將錢款取現(xiàn)或轉(zhuǎn)移。一些嫌疑人在作案賬戶被鎖定後還前往銀行申訴，被公安機(jī)關(guān)當(dāng)場抓獲。

　　(本版稿件除署名外，均由記者任鵬飛、扶慶、劉元旭、劉懿德、鄭良、劉良恒、朱翃采寫)