中新網(wǎng)5月16日電 據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站今日消息，為促進(jìn)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)範(fàn)健康發(fā)展，維護(hù)銀行體系穩(wěn)健運(yùn)作，銀監(jiān)會于近日發(fā)佈了《關(guān)於規(guī)範(fàn)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕140號，以下簡稱“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”），作為人民銀行牽頭髮布的《關(guān)於規(guī)範(fàn)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）的配套性政策文件。銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”相關(guān)問題回答了記者提問。

    一、請簡要介紹“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”出臺的背景和意義。

    為進(jìn)一步明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的規(guī)範(fàn)性要求，銀監(jiān)會發(fā)佈“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”，與人民銀行牽頭髮布的《關(guān)於規(guī)範(fàn)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）相配套。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”旨在促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)提高同業(yè)業(yè)務(wù)治理水準(zhǔn)，主要具有以下三個方面意義：

    一是“強(qiáng)管理”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開展的同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和複雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險管理，建立健全前中後臺分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保商業(yè)銀行依法合規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)，符合國家宏觀調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求。

    二是“控風(fēng)險”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營，強(qiáng)化法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理，有利於商業(yè)銀行對安全性、流動性、盈利性的統(tǒng)籌管理，確保風(fēng)險得到有效控制。

    三是“回本質(zhì)”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”有利於促進(jìn)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)回歸流動性管理手段的本質(zhì)，有利於降低資産負(fù)債期限錯配，有利於降低企業(yè)融資成本，有利於服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)。

    二、“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”有哪些主要內(nèi)容？

    “銀監(jiān)辦發(fā)140號文”主要包括以下五個方面內(nèi)容：

    一是明確適用業(yè)務(wù)範(fàn)圍和機(jī)構(gòu)範(fàn)圍。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”適用於我國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行與金融機(jī)構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項同業(yè)業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。

    二是明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的總體要求和專營部門制的具體要求。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門之外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)。

    三是明確商業(yè)銀行法人總部的職責(zé)。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行的法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)、專營部門不得轉(zhuǎn)授權(quán)；法人總部對表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信；法人總部對交易對手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理。

    四是明確商業(yè)銀行專營部門制改革的工作任務(wù)。商業(yè)銀行應(yīng)于2014年9月底前實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營部門制；監(jiān)管機(jī)構(gòu)要按照職責(zé)分工推動商業(yè)銀行專營部門制改革。

    五是明確違規(guī)處罰要求。商業(yè)銀行違反“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務(wù)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將按照違反審慎經(jīng)營規(guī)則進(jìn)行查處。

    三、“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”對專營部門制有哪些主要規(guī)定？

    一是要求商業(yè)銀行法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)，專營部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)，已開展的存量同業(yè)業(yè)務(wù)到期結(jié)清；不得在金融交易市場單獨立戶，已開立賬戶的不得敘做業(yè)務(wù)，並在存量業(yè)務(wù)到期後立即銷戶。

    二是商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對不能通過電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委託其他部門或分支機(jī)構(gòu)代理部分操作性事項，但是同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門需對交易對手、金額、期限、定價、合同進(jìn)行逐筆審批，並集中進(jìn)行會計處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任。

    三是對於商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開展的同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照代客與自營業(yè)務(wù)相分離的原則，在系統(tǒng)、人員、制度等方面嚴(yán)格保持獨立性，避免利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易。（中新網(wǎng)金融頻道）

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