北京警方昨日表示，成功抓獲了一個(gè)非法開販銀行卡犯罪團(tuán)夥，共刑事拘留17人，查獲涉案銀行卡1700余張、身份證200余張以及手機(jī)卡等大量涉案物品。這是本市有史以來(lái)規(guī)模最大、抓獲人數(shù)最多、查獲銀行卡最多的案件。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些涉案銀行卡大多成了電信詐騙分子的藏身傘和詐騙工具。一些人為了蠅頭小利，出售自己身份信息辦銀行卡只獲利幾十元，但被騙當(dāng)事人往往損失成千上萬(wàn)元。

　　組織多人集體辦理 打包賣卡可賺千元

　　北京警方在工作中發(fā)現(xiàn)，近期，在網(wǎng)際網(wǎng)路聊天平臺(tái)上，有多人發(fā)佈收購(gòu)銀行卡等相關(guān)資訊。對(duì)此，警方高度重視，立即責(zé)成刑偵總隊(duì)、網(wǎng)安總隊(duì)等相關(guān)單位會(huì)同昌平、朝陽(yáng)、豐臺(tái)等分縣局成立專案組開展調(diào)查工作。

　　偵查員經(jīng)工作發(fā)現(xiàn)，有人在網(wǎng)際網(wǎng)路上組織多人集體去銀行辦理開卡業(yè)務(wù)，並當(dāng)場(chǎng)用現(xiàn)金買走。普通的銀行儲(chǔ)蓄卡約50元一張，如果將多家銀行儲(chǔ)蓄卡成套打包，並附帶綁定號(hào)碼的手機(jī)卡、身份證、網(wǎng)銀U盾等整體出售，價(jià)格將會(huì)更高。對(duì)於一個(gè)沒有穩(wěn)定收入且急需用錢的人來(lái)説，持本人身份證在多家銀行開通有網(wǎng)銀功能的銀行卡，再成套賣給收卡人的話，可獲利近千元。

　　銀行卡明碼標(biāo)價(jià) 網(wǎng)上召集統(tǒng)一開卡

　　近日，專案組兵分多路，分別在本市昌平、海淀等地區(qū)抓獲蘇某等犯罪嫌疑人16名，共查獲銀行卡1700余張、身份證200余張、手機(jī)卡等大量涉案物品。

　　與此同時(shí)，交易完成後便離開北京的犯罪嫌疑人郭某也被專案組在江西南昌一舉抓獲。現(xiàn)蘇某、龐某、郭某等17人因涉嫌妨害信用卡管理罪被警方依法刑事拘留，案件仍在進(jìn)一步審理中。

　　據(jù)犯罪嫌疑人蘇某供述，2014年底，其在看到有人發(fā)佈高價(jià)收購(gòu)銀行卡的資訊後，便主動(dòng)跟對(duì)方聯(lián)繫。對(duì)方稱長(zhǎng)期收購(gòu)銀行卡，普通的銀行儲(chǔ)蓄卡100元一張。蘇某便記在了心上，多次向?qū)Ψ皆儐?wèn)其中細(xì)節(jié)問(wèn)題，一來(lái)二去跟對(duì)方熟了以後，對(duì)方跟蘇某説，可以召集別人去銀行開卡，其統(tǒng)一收回。

　　由於蘇某自己也在找工作，其網(wǎng)路聊天賬戶加入了多個(gè)“找工作”、“兼職”平臺(tái)，平臺(tái)內(nèi)有大量沒有穩(wěn)定收入急需用錢的用戶，在蘇某眼裏這些人都是可發(fā)展的“下家”。

　　蘇某便在平臺(tái)內(nèi)發(fā)佈召集辦理銀行卡並高價(jià)收購(gòu)資訊，當(dāng)人數(shù)湊夠一定數(shù)量，蘇某便與他們集體前往銀行較為集中的地方，統(tǒng)一辦理開卡業(yè)務(wù)，最後按照銀行卡的功能及數(shù)量以不同價(jià)格收購(gòu)回來(lái)。

　　在蘇某的暫住地內(nèi)，偵查員發(fā)現(xiàn)大量擺放整齊的用開卡單據(jù)包裹著的銀行卡，密碼寫在銀行卡背面，並附帶著身份證、網(wǎng)銀U盾及手機(jī)卡。蘇某交代，當(dāng)湊夠“上家”要求的數(shù)量後，便交給“上家”。“上家”確認(rèn)無(wú)誤後，才將錢給蘇某。

　　銀行卡成犯罪工具 本地卡最受“歡迎”

　　辦銀行卡給他人用獲利只有幾十元、上百元，但帶來(lái)的危害卻是巨大的。警方介紹，今年5月份，家住本市朝陽(yáng)區(qū)的小張接到一個(gè)陌生號(hào)碼發(fā)來(lái)的資訊，內(nèi)容是“你好，我是房東，號(hào)碼已換，請(qǐng)保存。另請(qǐng)將房租打到我愛人的卡內(nèi)”，隨後又發(fā)來(lái)一個(gè)銀行卡號(hào)碼。小張也就沒起疑心，便通過(guò)網(wǎng)銀給該賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)了5500元房租。沒過(guò)幾天，小張接到房東電話，讓其交房租。此時(shí)，小張發(fā)現(xiàn)被騙。

　　市公安局相關(guān)單位負(fù)責(zé)人介紹，收購(gòu)這種實(shí)名銀行卡的人多為電信詐騙犯罪分子。在一些詐騙犯罪活動(dòng)中，不法分子使用事主當(dāng)?shù)氐你y行卡進(jìn)行詐騙，會(huì)降低事主的疑心，提高成功的概率。

　　騙來(lái)的錢打到卡裏後立即分轉(zhuǎn)到多張銀行卡中，然後不法分子再分時(shí)間批次到自動(dòng)取款機(jī)上提取現(xiàn)金。由於都是購(gòu)買來(lái)的銀行卡，而且一起案件中涉及的銀行卡有時(shí)可達(dá)數(shù)十張，加大了警方的偵破難度。（記者 李濤）