原標(biāo)題：通訊詐騙太倡狂 浙江多銀行多角度出招防詐騙

　　“錢匯出去了，就突然清醒了。只剩下‘悔’了。”這幾乎每一位採訪對象在接受記者採訪時都會表達(dá)的無奈。

　　近年來，全國通訊(網(wǎng)路)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，浙江也不例外，通訊詐騙成為影響群眾安全感的一個重要因素。如何防範(fàn)和打擊電訊詐騙也已成為浙江省政府相關(guān)單位及銀行業(yè)的一個重要工作。

　　通訊詐騙花招多

　　“師傅，別匯錢，對方是騙子！”但客戶將自己反鎖在防護(hù)艙內(nèi)，對勸阻始終不理睬。

　　這是發(fā)生在某大行樂清虹橋支行大堂經(jīng)理身上的事情。該大堂經(jīng)理向記者表示，當(dāng)時一名兄弟行保安跑過來説有名遭遇詐騙的客戶剛到該網(wǎng)點(diǎn)匯款，她趕過去，發(fā)現(xiàn)了正在防護(hù)艙裏邊操作邊通話的男子，立即上前不停拍打艙門，卻毫無回應(yīng)。

　　直到民警趕到現(xiàn)場，這位李姓客戶表示和他通話的是“溫州銀聯(lián)總監(jiān)”，這位“總監(jiān)”告訴他銀行卡不安全，必須將錢儘快轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，放進(jìn)自助存款機(jī)的9000元錢正是他一年來攢下來的血汗錢。

　　該大堂經(jīng)理表示，李先生還是執(zhí)拗匯錢，最後民警只好先帶其到派出所做筆錄，面對類似案例，李先生才明白自己真是遇到了騙子。

　　面對如此常見的騙局，李先生還是對詐騙案半信半疑。相信這不是單發(fā)生在李先生身上的“怪事”，記者走訪杭州諸多派出所時，就有不少受害者表達(dá)了同樣的感受。

　　除卻上述詐騙團(tuán)夥利用“溫州銀聯(lián)總監(jiān)”的頭銜外，還有利用淘寶技術(shù)客服、派出所負(fù)責(zé)人、表親等各式頭銜進(jìn)行詐騙。根據(jù)某銀行向中新網(wǎng)記者提供的材料，在浙江嵊州市石璜鎮(zhèn)一村民夏某還因為被告知其進(jìn)行了海洛因販毒需要銀行轉(zhuǎn)賬匯錢來進(jìn)行案件的調(diào)查的事件。

　　10月浙江省政協(xié)“打擊防範(fàn)通訊(網(wǎng)路)詐騙”重點(diǎn)提案辦理工作座談會上公佈，2011年以來，省公安機(jī)關(guān)不間斷開展打擊通訊(網(wǎng)路)詐騙的專項行動，共破獲刑事案件2.9萬多起，抓獲犯罪嫌疑人3764名，摧毀犯罪團(tuán)夥498個，並通過採取當(dāng)面勸阻和凍結(jié)賬戶等措施，分別挽回7824人3.14億余元和2985個賬戶3.26億余元的損失。

　　杭州市公安局介紹，從今年1月到8月杭州共計發(fā)生通訊詐騙案件2214起，發(fā)案數(shù)同比下降，但是損失的金額卻上升，累計損失金額達(dá)6634萬元。

　　通訊詐騙現(xiàn)今規(guī)模之龐大，受騙群眾之廣泛以及詐騙金額之大，已經(jīng)引起了各方的關(guān)注。不少受騙者表示，現(xiàn)在手機(jī)上陌生來電都已經(jīng)不再也不敢接。

　　杭州市拱宸橋派出所相關(guān)負(fù)責(zé)人就向記者表示，現(xiàn)在新聞上、報紙上、網(wǎng)路上到處都是防詐騙的預(yù)警，更有活生生的案例擺在眼前，但是來辦理受害的案件還是沒有停止過。詐騙方式之多樣也是其前所未見的。在其接受的案件中，詐騙金額從幾百萬到幾千不等；詐騙方式有釣魚網(wǎng)站、網(wǎng)銀動態(tài)密碼獲取、銀行直接匯款等多種方式。

　　該警官表示，市民在面對陌生電話及網(wǎng)址時一定要留個心眼，保持頭腦清醒。一旦涉及到密碼告知、匯款提示等都一定要多轉(zhuǎn)幾個彎，多問問身邊的親朋好友，不行就直接致電公安。

　　銀行出招截斷詐騙

　　隨著通信、網(wǎng)際網(wǎng)路和銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，以此為媒介的通訊網(wǎng)路詐騙犯罪增長勢頭洶湧，浙江省政協(xié)十一屆二次會議第503號提案《建設(shè)高效智慧可持續(xù)的打擊防範(fàn)通訊信網(wǎng)路詐騙系統(tǒng)》，將通訊詐騙高度重視。

　　10月，在浙江省政協(xié)“打擊防範(fàn)通訊(網(wǎng)路)詐騙”重點(diǎn)提案辦理座談會上，浙江銀監(jiān)局副局長龔明華表示，目前金融機(jī)構(gòu)積極採取措施，在轉(zhuǎn)賬、匯款這些環(huán)節(jié)有效防止客戶上當(dāng)受騙。金融監(jiān)管部門也聯(lián)合公安部門建立了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)賬戶資金的緊急查詢、凍結(jié)的工作機(jī)制，這一機(jī)制在工行、農(nóng)行、中行、建行等四大國有銀行建立後取得了良好效果，今年還將延伸到所有的各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　“金融監(jiān)管部門還將和公安部門共同研究，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立專線，建立更加快捷、迅速的網(wǎng)路查詢凍結(jié)的機(jī)制。”龔明華指出。

　　銀行金融轉(zhuǎn)賬、匯款是詐騙案得以發(fā)生的最終渠道，銀行在防詐騙中扮演著重要作用。

　　據(jù)記者了解，目前在浙江，犯罪分子多通過四大國有銀行進(jìn)行詐騙犯罪，股份制和城商行涉及的較少，但是，各銀行都已經(jīng)將防通訊詐騙列為高度重視的事情。

　　據(jù)各銀行向中新網(wǎng)記者提供的資料表明，當(dāng)前電信詐騙案件頻發(fā)，詐騙手段越來越先進(jìn)，防範(fàn)難度日益增加。

　　第一，省內(nèi)多地出現(xiàn)利用偽基站冒充官方服務(wù)平臺發(fā)送詐騙資訊的情況，詐騙企圖越來越隱蔽；第二，利用第三方支付、移動支付等手段進(jìn)行詐騙的案件繼續(xù)呈高發(fā)態(tài)勢，電信詐騙案件呈現(xiàn)非接觸性、智慧化、資訊化特點(diǎn)。

　　同時，從公安機(jī)關(guān)的通報來看，電信詐騙異地作案、團(tuán)夥作案、跨境作案特點(diǎn)明顯，而且犯罪分子反偵察能力越來越強(qiáng)，偵破難度極大。

　　某大行相關(guān)負(fù)責(zé)人向中新網(wǎng)記者表示，就2014年前三季度，全省該行共堵截電信詐騙512起，成功幫助客戶避免經(jīng)濟(jì)損失788萬元；堵截自助設(shè)備測錄、非法粘貼等風(fēng)險事件332起，有效地保護(hù)了客戶和銀行的資金安全。

　　該負(fù)責(zé)人表示，銀行現(xiàn)在一是積極走進(jìn)社區(qū)、車站、廣場等人員密集場所向市民發(fā)放宣傳資料介紹防電信詐騙知識；二是開展微電影走訪基層活動，以真實案例給群眾敲響了警鐘；三是利用電視、廣播、報紙、網(wǎng)路等媒體進(jìn)行宣傳，進(jìn)一步擴(kuò)大受眾面。就該行來説已經(jīng)累計發(fā)放宣傳資料近10萬份，直接受眾超過3萬人。

　　某股份制銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，針對當(dāng)前防範(fàn)電信詐騙的嚴(yán)峻形勢，銀行業(yè)開展?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)防詐騙預(yù)案演練，通過網(wǎng)點(diǎn)晨會、月度學(xué)習(xí)、季度安全例會、員工職業(yè)培訓(xùn)等不斷加強(qiáng)員工和保安人員的安全教育，使之熟練掌握識別要領(lǐng)和應(yīng)對技巧，切實提高一線人員的實際處置能力。

　　一國有銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人也指出，銀行也嚴(yán)把開戶關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度，從資金流轉(zhuǎn)源頭上遏制電信詐騙；嚴(yán)防支付關(guān)，在客戶要求辦理轉(zhuǎn)賬等支付業(yè)務(wù)時，認(rèn)真履行防詐騙提示義務(wù)，在資金流轉(zhuǎn)過程防範(fàn)電信詐騙發(fā)案。

　　“最後嚴(yán)控存量關(guān)，針對電信詐騙後使用大量銀行卡進(jìn)行劃轉(zhuǎn)資金的情況，重點(diǎn)關(guān)注一人名下多張存量卡的情況，根據(jù)不同情況採取針對性措施，從資金流轉(zhuǎn)的渠道上積極防範(fàn)電信詐騙。”該負(fù)責(zé)人説到。(見習(xí)記者 倪晨琪)