廣東連破億元集資詐騙非法吸儲案警方發(fā)現(xiàn)　涉網(wǎng)類集資詐騙案日漸增多

　　□本報記者鄧新建

　　□本報通訊員黃康靈

　　黃德剛

　　“今年以來,廣東警方屢破集資詐騙、非法吸收公眾存款過億元大案。”7月8日,記者從廣東警方召開的新聞發(fā)佈會上獲悉,近期,廣東公安機(jī)關(guān)在廣州、深圳等地接連查獲代號“2014獵狐2號”專案的廣州市泰源環(huán)保科技有限公司涉嫌集資詐騙案、廣州禦錦刺繡工藝品有限公司等幾起涉嫌非法吸收公眾存款案等,涉案金額大都過億元,涉及群眾都在2000人左右。

　　“近年來,以侵財為目的的經(jīng)濟(jì)犯罪活動日益增多,特別是非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動比較突出。這類犯罪的受害者眾多,涉案金額巨大,社會影響廣泛,嚴(yán)重擾亂國家正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,成為當(dāng)前影響社會和諧穩(wěn)定的突出問題。”廣東省公安廳經(jīng)偵局局長黃守應(yīng)説。

　　廣東警方持續(xù)主動打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,成功破獲了一批大案要案。據(jù)統(tǒng)計,2012年以來,廣東警方共破獲集資詐騙、非法吸收公眾存款案件413起,刑事拘留犯罪嫌疑人465名,挽回經(jīng)濟(jì)損失10多億元,得到廣東省委、省政府和公安部的充分肯定。

　　非法集資吸存盯上老年人

　　“空巢家庭或者與年輕人存在‘代溝’的老年人成為非法集資主要實施對象。”廣東省公安廳經(jīng)偵局副局長錢波説,目前,在廣東警方破獲的非法集資犯罪案件中,投資者多以老年人為主。

　　“非法集資、吸存的犯罪團(tuán)夥往往借保健品經(jīng)營、養(yǎng)老養(yǎng)生等多種名目,通過組織老年人免費旅遊、派發(fā)小禮品等形式,以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、投資加盟店等方式進(jìn)行非法集資。”錢波説,此類犯罪在全國比較常見,經(jīng)公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊後,曾經(jīng)沉寂過一段時間,近期又有所抬頭,像廣州市泰源環(huán)保科技有限公司涉嫌集資詐騙案就是以投資保健品為幌子實施的。

　　此外,以投資金銀、大宗商品、工藝品等為名,與以老年人為主的投資者簽訂商品經(jīng)銷合同,實際從事非法集資的犯罪活動也比較常見。

　　有錢人想“撈一把就走”

　　“從警方打擊的實踐看,也有一些具有一定投資知識、投資經(jīng)驗的人群甚至富有人士主動參與到非法吸存等活動中。”錢波介紹,這些人明知有風(fēng)險,卻抱著“一夜暴富”的僥倖心理,專門尋找承諾給予高額回報的公司和項目,主動參與投資,以為自己可以在資金鏈條斷裂前“撈上一把就抽身”,獲利離場。

　　2014年6月18日、26日,廣州警方成功破獲了廣州禦錦刺繡工藝品有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案,抓獲韓某、李某等7名涉案人員,查扣一批涉案財物賬冊。經(jīng)初步統(tǒng)計,此案涉及群眾1700余人,涉案金額達(dá)2.7億余元。在此案中,有個專門從事服裝生意的中年人就一次性投入了790萬元,通過簽訂虛假的買賣合同,期許一年就能獲得30%的高額回報,卻沒想到,僅僅在收到80余萬元“利息”後,公司的資金鏈就已斷裂,700余萬元就此打了水漂。

　　聘專業(yè)人士模糊犯罪界限

　　“在粵西、粵北地區(qū),傳統(tǒng)非法集資詐騙案件比較普遍,而在珠三角地區(qū),P2P(網(wǎng)路借貸平臺)等新領(lǐng)域集資詐騙案日漸增多。”錢波介紹,近年來,涉網(wǎng)類集資詐騙案高發(fā),波及電子商務(wù)、股權(quán)投資基金、P2P等新興行業(yè)。

　　“網(wǎng)上集資詐騙借著電子商務(wù)這種新型産業(yè),開始演變?yōu)楹芏嘞胭嵖戾X的人的新發(fā)財手段。不法分子將傳統(tǒng)集資詐騙、傳銷的手法應(yīng)用其中,與電子商務(wù)混淆操作,很有欺騙性,且涉及面積非常廣。”錢波説,目前我國對於P2P網(wǎng)貸平臺暫時沒有相應(yīng)的監(jiān)管措施和準(zhǔn)入機(jī)制,此類現(xiàn)象在珠三角等金融業(yè)發(fā)達(dá)的地區(qū)日漸增多,廣東警方下一步將就此專門組織進(jìn)行“網(wǎng)路打假”專項行動。

　　“此外,犯罪手法的隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強(qiáng),以高科技、新模式規(guī)避法律,模糊犯罪界限的特點明顯。”錢波告訴記者。

　　“有部分犯罪團(tuán)夥請來專業(yè)人士作為參謀,以期通過不固定回報率、由代理人負(fù)責(zé)提現(xiàn)返利等手法規(guī)避法律、模糊犯罪界限。”錢波説,譬如簽訂看似權(quán)利、義務(wù)明確的合同,卻不進(jìn)行實物交易,以年利率20%至30%不等的高息利誘客戶進(jìn)行投資。

　　部分受害者貪財影響辦案

　　“由於非法集資案件的受害者通常分佈在多個地區(qū)甚至全國各地,每起案件的受害者少則幾十人,多則成百上千。在面對公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證時,有的受害者心存顧慮,有的猶猶豫豫,也有的抱著‘多一事不如少一事’的心態(tài),不願配合調(diào)查,給公安機(jī)關(guān)查明案情帶來困難。”錢波説。

　　記者還了解到,當(dāng)警方務(wù)求將受騙人群控制在最小、損失降至最低,打掉一些資金鏈尚未斷裂的非法集資團(tuán)夥時,會有一些正在“享受”高息的受騙群眾不理解,認(rèn)為警方斷了他們的“財路”,進(jìn)而頻生事端。

　　為此,警方提醒,投資屬於個人行為,風(fēng)險責(zé)任自負(fù),參與非法集資活動的,法律不予保護(hù)。“投資者要切實增強(qiáng)風(fēng)險意識,‘天上不會掉餡餅’,也不可能一夜暴富,高收益往往伴隨著高風(fēng)險,不規(guī)範(fàn)的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。”錢波説。