據(jù)臺灣《工商時報(bào)》報(bào)道，隨著兩岸金融業(yè)務(wù)的開放，愈來愈多臺灣投資人對人民幣資産極感興趣。對此，瑞士銀行亞洲保險(xiǎn)和非銀行金融機(jī)構(gòu)研究部主管梁智勤表示，隨著人民幣升值與國際影響力增強(qiáng)，以及大陸金融市場逐步開放，臺灣未來對人民幣相關(guān)資産的需求將逐步提高。

　　但對於臺灣金融業(yè)者西進(jìn)大陸市場的情況，梁智勤認(rèn)為還可再加快一點(diǎn)。他提到，相較于香港、歐美等金融業(yè)者已在大陸建立交易平臺，也有全牌照的證券投行情況來看，臺灣金融、保險(xiǎn)與證券業(yè)者在大陸人民幣業(yè)務(wù)的進(jìn)程上，已經(jīng)呈現(xiàn)落後狀態(tài)。因此臺灣未來應(yīng)抓緊進(jìn)度，追趕人民幣業(yè)務(wù)。

　　大學(xué)讀書時代專注于經(jīng)濟(jì)與金融的梁智勤認(rèn)為，當(dāng)前以大陸為主的“大中華地區(qū)”正進(jìn)行著經(jīng)濟(jì)、金融、産業(yè)等結(jié)構(gòu)調(diào)整，由此産生許多變化，三個方向值得注意。

　　首先是儲蓄、醫(yī)療、保障等基本金融保險(xiǎn)産品仍會繼續(xù)存在，但傳統(tǒng)上利用業(yè)務(wù)員整天跑的方式已經(jīng)行不通了，産品方面類似短年期、現(xiàn)金價(jià)高、傳統(tǒng)儲蓄性的金融産品對大眾的吸引力也降低。

　　因此，金融機(jī)構(gòu)必須要針對投資者推出更複雜化、差異化的産品，機(jī)構(gòu)也會走上“一個品牌，一個平臺，多元産品”的發(fā)展道路。

　　其次是現(xiàn)在的投資者不再像過去只會被動接受業(yè)者提供的商品，因此金融業(yè)者必須設(shè)法了解投資者需求。例如中國平安自設(shè)二手車交易網(wǎng)“平安好車”，透過此平臺獲取客戶所留資料，延伸判斷客戶需要什麼樣的車貸與車險(xiǎn)等服務(wù)。

　　第三則是網(wǎng)路金融業(yè)的崛起，各式網(wǎng)路交易平臺也對傳統(tǒng)的金融業(yè)營運(yùn)造成影響。例如，大陸網(wǎng)路巨頭阿里巴巴集團(tuán)旗下的支付寶、餘額寶，由於對投資人吸引力強(qiáng)，逼使金融銀行業(yè)者不得不正視其威脅，進(jìn)而加速擁抱虛擬金融平臺。

　　梁智勤指出，例如，中國平安很快地就與阿里巴巴、騰訊等網(wǎng)路業(yè)者一起合作經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。不過網(wǎng)路金融屬於新興行業(yè)，官方雖然表態(tài)支援金融創(chuàng)新，但還是不會讓它衝得太快。